توفر سلطنة عمان فرصًا استثمارية متنوعة في الأسهم والسندات والفوركس والسلع عبر العديد من شركات الوساطة. لاختيار شريك تداول موثوق، تابع هذا المقال لتتعرف بالتفصيل على شركات التداول المرخصة في عمان، سواء كانت محلية تعمل تحت إشراف بورصة مسقط أو عالمية تقدم خدماتها للمواطنين، مع فهم القوانين المنظمة للتداول والفرق بين الخيارات المحلية والعالمية. ويساعد هذا الإلمام المبتدئين على تحديد الوسيط الأنسب لهم.
لتسهيل عملية الاختيار على المبتدئين في المجال التداول المعقد، قمنا بإعداد قائمة بأفضل شركات التداول المرخصة في عمان، وقد تم اختيار هذه المنصات والشركات الرائدة بعناية فائقة بواسطة خبراء متخصصين كما يلي:
تُشكّل شركات التداول المحلية في سلطنة عمان الوسطاء الماليين الرئيسيين في بورصة مسقط، المركز الرئيسي لتداول الأوراق المالية في البلاد. هذه الشركات مرخصة وتعمل على تسهيل عمليات التداول وتعزيز النشاط الاستثماري في السوق المحلية ومن أبرزها ما يلي:
تعد شركة AvaTrade، المؤسسة عام 2006، إحدى أفضل شركات الوساطة المرخصة والموثوقة في سلطنة عمان لتداول الفوركس وعقود الفروقات. تتيح الشركة التداول على العملات، الأسهم، السلع، والمؤشرات، عبر منصات متطورة مثل MT4/MT5 ومنصتها الخاصة AvaTradeGO.
ما يميز AvaTrade هو توفيرها حسابات تداول إسلامية خالية من رسوم التبييت، وحرصها على أمان العملاء من خلال خضوعها لتنظيم البنك المركزي الإيرلندي. كما تقدم الشركة موارد تعليمية شاملة لمساعدة المتداولين على اتخاذ قرارات استثمارية دقيقة.
في الجدول التالي، نستعرض لك، عزيزي القارئ، مميزات وعيوب أفضل شركات التداول الموثوقة في عمان، التي تم اختيارها بعناية فائقة من قبل الخبراء في موقع ضمان حيث يهدف هذا الجدول إلى تقديم صورة واضحة وشاملة لمميزات وعيوب شركات التداول الموثوقة مما يساعده على مقارنة الخيارات المتاحة واختيار الشركة التي تناسب احتياجات المتداول المالية ومتطلباته الاستثمارية بكل سهولة.
تُعد شركة WRPro واحدة من شركات التداول عبر الإنترنت التي توفر إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأسواق المالية، تشمل الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع الطاقوية، والعملات الرقمية. تعمل الشركة تحت الاسم التجاري GMBB Investment Ltd، وهي مسجلة في موريشيوس، وتهدف إلى تقديم بيئة تداول مبسطة تعتمد على منصة تداول خاصة بها وتطبيق للهواتف الذكية.
ChatGPT said: Capital.com هي شركة وساطة عالمية تأسست عام 2016 وتعمل في أكثر من 180 دولة، وتخضع لرقابة هيئات قوية مثل FCA وCySEC وASIC، مما يجعلها خيارًا آمنًا وموثوقًا للمتداولين. توفر المنصة أكثر من 3000 سوق مالي تشمل الفوركس، الأسهم، المؤشرات والسلع، مع منصات تداول متقدمة مثل MetaTrader 4 وTradingView، وحسابات متنوعة تناسب المبتدئين والمحترفين. من أبرز مميزاتها الشفافية في الرسوم، سرعة خدمة العملاء، والحساب الإسلامي، إلى جانب سهولة الإيداع والسحب.
شركة AvaTrade هي واحدة من الشركات الرائدة في مجال التداول، وتحظى بالعديد من التراخيص، بما في ذلك ترخيص من دولة الإمارات العربية المتحدة، مما يجعلها موثوقة بشكل أكبر للمتداولين العرب. كما حصلت الشركة على تقييمات قوية من قبل المتداولين الذين يفوق عددهم خمسة ملايين.
شركة إكسنس هي شركة تداول مرموقة تحظى بالعديد من التراخيص، من بينها ترخيص هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة، بالإضافة إلى ترخيص هيئة الأوراق المالية. كما تمتلك الشركة العديد من المكاتب التمثيلية في الوطن العربي.
بيبرستون Pepperstone هي شركة وساطة مالية عالمية تأسست عام 2010 في أستراليا، متخصصة في تقديم خدمات تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات (CFDs) على الأسهم، المؤشرات، السلع، والعملات الرقمية. تتميز الشركة بتقديم فروق أسعار تنافسية، تنفيذ سريع للصفقات، ومنصات تداول متطورة مثل MetaTrader 4، MetaTrader 5، وcTrader و TradingView. تخضع بيبرستون لرقابة هيئات تنظيمية مرموقة، مثل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA،
شركة AcuIndex هي إحدى الشركات القوية التي تأسست في جمهورية موريشيوس، وتقدم خدماتها للعديد من المتداولين حول العالم، بما في ذلك المتداولين العرب. تحظى الشركة بتراخيص قوية، بما في ذلك ترخيص هيئة الأوراق المالية القبرصية، وتتميز بتقديم حسابات تداول بدون عمولة على معظم الأدوات المالية، بما في ذلك تداول المعادن.
تُعد شركة إف إكس سي سي FXCC وسيطًا ماليًا يعمل بنظام ECN الحقيقي، ما يضمن تنفيذ الأوامر مباشرة في السوق دون تدخل. تتيح الشركة التداول على مجموعة متنوعة من الأصول مثل الفوركس والعملات الرقمية والمعادن والمؤشرات عبر منصتي MetaTrader 4 وMetaTrader 5، وتعمل ضمن إطار قانوني منظّم بفضل تراخيص MISA وCySEC، مما يوفر بيئة تداول آمنة وشفافة.
شركة INZO هي شركة وساطة مالية مرخصة تقدم خدمات تداول عبر الإنترنت، يقع مقرها الرئيسي في سيشل ولديها مكاتب في قبرص، سانت فنسنت، وجزر القمر. توفر الشركة مجموعة واسعة من الأدوات المالية (أكثر من 400 أصل)، وتعمل على منصات احترافية مثل MT5 وcTrader. تقدم حسابات متنوعة تشمل حسابات بدون عمولة أو بسبريد صفر، بالإضافة إلى بونصات ترحيبية ومكافآت سحب، مع دعم فني سريع.
تُعد MaxifyFX وسيطًا ماليًا حديثًا تأسس عام 2023 في سانت لوسيا، وسرعان ما اكتسب حضورًا قويًا بفضل التزامه بالشفافية وتقديم بيئة تداول تنافسية. تتميز الشركة بانتشارها الإقليمي في دول عربية مثل الإمارات ومصر وليبيا، مع أكثر من 50,000 متداول نشط وشبكة واسعة من الشركاء. توفر MaxifyFX باقة شاملة من أدوات التداول التي تشمل الفوركس، الأسهم، المعادن، العملات الرقمية، والسلع، مدعومة بمنصات عالمية مثل MT5 وcTrader، إضافة إلى موارد تعليمية وخدمات دعم احترافية، مما يجعلها خيارًا جاذبًا للمتداولين الباحثين عن الثقة والكفاءة.
لا يوجد قانون محدد ينظم تداول الفوركس في سلطنة عمان، كما أنه لا يوجد قانون يمنعه. ومع ذلك، فإن شركات التداول المرخصة في سلطنة عمان العالمية العاملة في مجال تداول الفوركس داخل السلطنة تلتزم بالقوانين الدولية وتخضع لهيئات رقابية معترف بها عالميًا، والتي تفرض عليها معايير تنظيمية صارمة تتيح لها ممارسة نشاطها في مختلف دول العالم، بما في ذلك سلطنة عمان.
وفي حال تعرض العملاء للاحتيال من قبل إحدى هذه الشركات، يمكنهم تقديم شكاوى إلى هذه الهيئات الرقابية لاتخاذ الإجراءات اللازمة واستعادة أموالهم.
أما القوانين المنظمة للتداول داخل سلطنة عمان، فهي قوانين محلية تسمح لشركات الوساطة العمانية بتقديم خدمات التداول لعملائها محليًا، والتعامل في الأصول المالية المختلفة من خلال بورصة مسقط.
شركات الوساطة المحلية المرخصة في سلطنة عمان تعمل تحت إشراف الهيئة العامة لسوق المال، وهي الجهة التنظيمية المسؤولة عن مراقبة الأنشطة المالية وضمان الامتثال للقوانين المحلية.
هذه القوانين المحلية تسمح لشركات الوساطة بتقديم خدمات التداول داخل السلطنة، بما في ذلك التداول على الأصول المالية المختلفة مثل الأسهم والسندات، من خلال بورصة مسقط، وهي السوق المالية الرسمية في عمان. وبالتالي، أي شركة وساطة ترغب في تقديم خدماتها المالية في الأصول المحلية داخل عمان يجب أن تحصل على ترخيص محلي من الجهات التنظيمية المختصة.
أما بالنسبة لشركات الفوركس العالمية، فهي تعمل داخل السلطنة وفق القوانين والأنظمة الدولية، وتخضع لرقابة هيئات مالية عالمية، مما يتيح لها تقديم خدماتها للمتداولين العمانيين، لكن دون أن تكون خاضعة بشكل مباشر للقوانين المحلية العمانية.
حكم التداول في الإسلام وهل هو حلال ام حرام؟ في المطلق العام هو حلال حيث هو مجرد بيع وشراء ولكن يمكن أن يكون حراما، وهذا رأي أغلب الفقهاء المعاصرين ومنهم الشيخ عثمان الخميس ورأي مجمع الفقه الإسلامي وما أقره في دورته ال18 عام 2021 في جدة.
وذلك يعتمد على نوع الأصول التي يتم تداولها وآلية التداول نفسها. بشكل عام، التداول في الأسهم الحلال التي تمثل شركات ذات أنشطة مشروعة مثل الشركات الصناعية والتجارية وهو ما يُعتبر جائزا، بشرط أن تكون الشركة لا تتعامل بالفوائد الربوية أو الأنشطة المحرمة مثل القمار أو الكحول.
أما التداول في أنشطة محرمة أو بها فوائد ربوية و تتضمن فوائد تبييت Swap وهي رسوم تُفرض عند بقاء الصفقة مفتوحة لليوم التالي، مما يجعلها مشابهة للربا المحرم فهنا التداول حرام. لذلك، تقدم بعض شركات الوساطة حسابات تداول إسلامية خالية من الفوائد الربوية، مما يجعل التداول أكثر توافقًا مع أحكام الشريعة.
بالطبع ليس كل شركات التداول او شركات الوساطة في سلطنة عمان موثوقة، لذلك يجب على المستثمرين والمتداولين التأكد من التراخيص لدى الشركة قبل التعامل معها حيث الشركات المرخصة من قبل الهيئة العامة لسوق المال في عمان أو الجهات التنظيمية العالمية مثل FCA المملكة المتحدة مثلا، والتأكد من أنهم يتعاملون مع افضل شركات التداول في سلطنة عمان.
و يجب تجنب التعامل مع الشركات غير المرخصة التي تعد بأرباح غير واقعية أو تفتقر إلى الشفافية. كما يجب الاطلاع على تقييمات المستخدمين وتجربة الحساب التجريبي قبل الاستثمار بأموال حقيقية.
لاختيار أفضل شركة تداول عملات في سلطنة عمان، يجب على المستثمر تقييم الوسيط بناءً على عدة معايير أساسية لضمان الأمان وتوافق الخدمات مع احتياجاته:
عند البحث عن أفضل برنامج تداول في سلطنة عمان، يعتمد الاختيار على مستوى خبرتك في التداول والأدوات التي تحتاجها. من أشهر وأفضل المنصات المستخدمة هي منصة ميتاتريدر 4 (MT4) و ميتاتريدر 5 (MT5)، حيث تعتبر MT4 الخيار الأكثر شيوعًا بين المتداولين بسبب سهولة الاستخدام، والأدوات التحليلية القوية، وإمكانية تشغيل روبوتات التداول الآلي.
أما MT5 فهي النسخة المطورة، وتدعم عددًا أكبر من الأصول المالية مثل الأسهم، العقود الآجلة، والعملات الرقمية، بالإضافة إلى تنفيذ أسرع للأوامر وتقويم اقتصادي مدمج.
إلى جانب ذلك، توجد منصات أخرى مثل cTrader، التي تتميز بواجهة مستخدم متطورة وشفافية أكبر في تنفيذ الأوامر، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للمتداولين المحترفين وذوي استراتيجيات التداول السريعة مثل السكالبينج والتداول عالي التردد.
يوجد نوعان أساسيان من التداول المتاح في عُمان يتيح هذان النوعان من التداول للمستثمرين فرصًا متنوعة، سواء على المستوى المحلي أو العالمي، وفقًا لاحتياجاتهم واستراتيجياتهم الاستثمارية وهما:
1- التداول في السوق المحلي (بورصة مسقط): يتم هذا النوع من التداول عبر شركات وساطة مالية في سلطنة عمان محلية تتيح الوصول إلى السوق المالي المحلي من خلال بورصة مسقط. يشمل هذا التداول، تداول الأسهم المحلية المدرجة في بورصة مسقط و تداول السندات والصكوك و تداول الصناديق الاستثمارية.
2- التداول في الأسواق العالمية: يعتمد هذا النوع من التداول على نظام العقود مقابل الفروقات CFD ويتم من خلال شركات وساطة مالية في سلطنة عمان عالمية حاصلة على تراخيص دولية. يتم التداول عبر منصات وبرامج متخصصة مثل ميتاتريدر وغيرها، ويشمل العديد من الأصول المالية، مثل تداول العملات الأجنبية الفوركس و الأسهم والمؤشرات العالمية و السلع، مثل الذهب والنفط و العملات الرقمية و صناديق الاستثمار المتداولة.
في سوق التداول العالمي، تتوفر مجموعة واسعة من الأصول المالية التي يمكن للمستثمرين التداول عليها. فيما يلي أهم الأصول التي تحظى بشعبية كبيرة في سلطنة عمان، ويتم تداولها عبر الشركات العالمية في الأسواق العالمية:
يشمل تداول السلع في سلطنة عمان مجموعة واسعة من الأصول، مثل المعادن كالذهب والفضة، ومصادر الطاقة كالنفط والغاز الطبيعي، والمنتجات الزراعية كالقمح والذرة.
يتم هذا التداول عبر شركات مرخصة عالميًا في البورصات الدولية، من خلال نظام العقود مقابل الفروقات CFD. ويمكن للمتداولين في سلطنة عمان المشاركة في هذا السوق بفتح حساب تداول مع إحدى هذه الشركات، وشراء السلع عند سعر معين ثم بيعها بسعر آخر، بهدف تحقيق الربح من فرق السعر بين الشراء والبيع.
يتيح تداول الأسهم للمستثمرين شراء وبيع أسهم كبرى الشركات العالمية في مجالات مثل التكنولوجيا، والصناعة، والرعاية الصحية، بما في ذلك أسهم شركات مثل مايكروسوفت، تسلا، أمازون، ميتا، ونتفليكس وغيرها.
أما بالنسبة لتداول الأسهم المحلية في سلطنة عمان، فإنه يتم من خلال شركات وساطة مالية في سلطنة عمان محلية عبر بورصة مسقط، حيث يمكن للمستثمرين شراء هذه الأسهم وبيعها يدويًا أو من خلال المنصات الإلكترونية التي توفرها الشركات. يمكن للمستثمر شراء كمية من الأسهم والاحتفاظ بها حتى يصل سعرها إلى مستوى أعلى من سعر الشراء، ثم بيعها لتحقيق الأرباح.
يختلف هذا النمط من التداول عن التداول العالمي الذي يتم عبر العقود مقابل الفروقات (CFDs)، حيث يمكن للمستثمرين شراء وبيع الأسهم في نفس اللحظة دون الحاجة إلى امتلاك الأصل فعليًا.
يتم تداول أزواج العملات (الفوركس)، مثل الدولار الأمريكي مقابل الريال العماني أو اليورو مقابل الدولار، بالإضافة إلى غيرها من العملات العالمية، عبر منصات التداول الشهيرة والمعروفة عالميًا، مثل منصة MetaTrader 4 و MetaTrader 5، وذلك من خلال العقود مقابل الفروقات (CFDs).
تتميز هذه المنصات بأدوات تحليلية وفنية متقدمة تساعد المتداولين في تحليل الأسعار والتنبؤ باتجاهات السوق لتحقيق الأرباح.
تداول العملات الرقمية يشمل الأصول المشفرة مثل البيتكوين، والإيثريوم، والريبل، وغيرها، والتي تزداد شعبيتها بين المستثمرين. ولكن يجدر بك عزيزي القارئ أن تعلم أن تداول أو امتلاك العملات الرقمية في سلطنة عمان محظور، وفقًا لما أعلنه البنك المركزي العماني، حيث يُعد ذلك مخالفًا للقانون.
ومع ذلك، يمكنك التداول على العملات الرقمية من خلال العقود مقابل الفروقات (CFDs) عبر شركات الوساطة في سلطنة عمان العالمية، التي تتيح لك المضاربة على أسعار العملات الرقمية في البورصات العالمية دون الحاجة إلى امتلاكها فعليًا.
من خلال الجدول التالي نشرح بشكل شامل الفرق بين التداول المحلي والتداول العالمي:
| العناصر | التداول المحلي | التداول العالمي |
| النطاق الجغرافي | يكون محليا داخل الدولة فقط | يشمل الأسواق العالمية |
| الأصول المتداولة | سندات وعملات وأسهم شركات محلية | عقود الفروقات على الفوركس والسلع والاسهم والمؤشرات وغيرهم |
| التنظيم والقوانين | يخضع لقوانين هيئات الرقابة المحلية | يخضع لتنظيم هيئات رقابية عالمية |
| السيولة والتقلبات | أقل في السيولة والتقلبات | سيولة أعلى وتقلبات أكثر |
| ساعات التداول | محدودة بساعات تداول البورصة المحلية | متاح 24 ساعة 5 أيام في الاسبوع |
| التأثير بالاحداث | يتأثر بالأحداث السياسية والاقتصادية المحلية | يتأثر بالأحداث السياسية والاقتصادية العالمية |
شراء الأسهم في سلطنة عمان أمر بسيط جدًا، ولكن يجب على القارئ تحديد ما إذا كان يريد شراء أسهم محلية أم أسهم عالمية، حيث أن لكل نوع خطواته الخاصة واليك ذلك تفصيلا.
يمكن أيضًا شراء الأسهم العالمية مباشرة عبر الشركة العالمية بزيارة مقرها وشراء الأسهم يدويًا، لكن في هذه الحالة يجب أن يكون لديك رأس مال كبير لشراء العدد المطلوب من الأسهم. أما في حالة التداول عبر العقود مقابل الفروقات، فيتم استخدام الرافعة المالية لزيادة حجم رأس المال وشراء الأسهم دون الحاجة لزيادة رأس المال أو توفر مبلغ كبير.
للتداول في سوق مسقط للأوراق المالية MSX، يجب على المتداولين التعامل مع شركات وساطة مالية في سلطنة عمان محلية مرخصة في سلطنة عمان، تتيح الوصول إلى الأسهم والسندات المدرجة في السوق ويمر ذلك بعدة خطوات تشمل:
فتح حساب تداول في سلطنة عمان يتطلب عدة خطوات بسيطة، وهي كالتالي:
1- اختيار شركة وساطة معتمدة ومرخصة من قبل هيئة سوق رأس المال العمانية CMA إذا كنت تريد التداول محليا أما لو تريد التداول عالميا فعليك اختيار شركة وساطة عالمية تقدم التداول عبر العقود مقابل الفروقات.
2- بعد اختيار الشركة، يجب عليك ملء نموذج التسجيل الخاص بالحساب، والذي يمكن أن يتطلب منك تقديم بعض المعلومات الشخصية مثل الاسم، والعنوان، ورقم الهوية أو جواز السفر، والمعلومات المالية.
3- إرفاق المستندات المطلوبة من قبل الشركة حيث عادةً ما تطلب شركات الوساطة بعض المستندات مثل بطاقة الهوية أو جواز السفر و إثبات العنوان مثل فاتورة مرافق
4- تمويل الحساب حيث بمجرد الموافقة على فتح الحساب، يجب عليك إيداع الأموال في حساب التداول لبدء التداول. غالبًا ما يكون هناك خيارات متعددة للإيداع، مثل التحويل البنكي أو الدفع الإلكتروني.
5- بدء التداول وهذا بعد إتمام جميع الخطوات السابقة، يمكنك البدء في اختيار الأسهم أو الأصول المالية التي ترغب في التداول عليها.
غالبًا ما يلجأ المتداولون المسلمون، أو الذين يرغبون في التداول وفق أحكام الشريعة الإسلامية، إلى فتح حسابات تداول إسلامية لتجنب المخالفات الشرعية مثل رسوم التبييت أو التأخير.
كما يحرصون على عدم التداول في الأصول المحرمة أو استخدام الرافعة المالية بصيغتها الربوية، حيث إن الحساب الإسلامي لا يتضمن هذه المخالفات، مما يجعله خيارًا مثاليًا للمتداولين العُمانيين وغيرهم.
يتميز الحساب الإسلامي بتوفيره بيئة تداول متوافقة مع الشريعة، إذ يخلو من رسوم التبييت ويعتبر الرافعة المالية تمويلًا مشروعًا وليس قرضًا ربويًا، بالإضافة إلى التداول على أصول مالية حلال. وتتوفر هذه الحسابات عبر العديد من شركات الوساطة، سواء محليًا أو عالميًا، لتلبية احتياجات المتداولين الباحثين عن تداول شرعي وأخلاقي.
هناك العديد من طرق الإيداع والسحب التي توفرها شركات التداول في عمان، والتي تتيح للمتداولين مرونة كبيرة في إدارة أموالهم. من أبرز هذه الطرق:
| اسم الشركة | طريقة الاحتيال |
|---|---|
| شركة 75markets | عدم تنفيذ السحوبات ، التلاعب في الاسعار |
| الخالدي للمحاماة Alkhaldi Lawfirm | استغلال ضحايا النصب |
| زيورخ برايم Zurich Prime | عدم تنفيذ السحوبات ، التلاعب في الاسعار |
| الخطيب للمحاماه Alkhatib Group | استغلال ضحايا النصب |
| نور تريد Nour trade | عدم تنفيذ السحوبات ، التلاعب في الاسعار |
| آر سي برو RCPro | عدم تنفيذ السحوبات ، التسويق الشبكي |
| شركة القابضة للاستثمار | التسويق الشبكي ، التلاعب في الاسعار |
| شركة رسيم للأستثمار Rseem Company | التسويق الشبكي ، محافظ الاستثمار الوهمية |
| شركة Dreem Fx | عدم تنفيذ السحوبات ، التلاعب في الاسعار |
| FxGlory | عدم تنفيذ السحوبات ، التلاعب في الاسعار |
أفضل شركة تداول مرخصة في سلطنة عمان هي التي تلبي احتياجات المتداولين من خلال توفير منصات تداول متطورة، وأدوات مساعدة، وأصول مالية متنوعة تتيح لهم فرص استثمارية واسعة. وخلال هذا المقال، أشرنا إلى أن إحدى أفضل الشركات المرخصة في السلطنة التي تلبي هذه المتطلبات و هي شركة أفاتريد.
يتم بيع الأسهم في سلطنة عمان بنفس الطريقة التي تم شراؤها بها عبر شركات الوساطة. فإذا كانت الأسهم محلية، يمكن بيعها يدويًا، أما إذا كانت أسهمًا عالمية يتم تداولها بنظام العقود مقابل الفروقات، فيتم بيعها بنفس الآلية التي تم شراؤها بها عبر العقود مقابل الفروقات.
لفتح حساب بورصة، اختر وسيطًا ماليًا مرخصًا، ثم قدم طلب فتح الحساب مع إرفاق مستندات الهوية وإثبات العنوان. بعد الموافقة، أودع المبلغ المطلوب وابدأ التداول عبر منصة الوسيط.