أساليب النصب في العملات الرقمية

فريق الامتثال القانوني تم التحديث بتاريخ 2025-01-08

من المعروف أن قصص النصب أو الاحتيال في عالم العملات الرقمية، قد لامست العديد منا، سواء كنا متداولين، أو مستثمرين، أو حتى متابعين لهذا العالم الرقمي المعقد والمليء بالتقلبات. وفي هذا السياق، تكثر التساؤلات حول كيفية اكتشاف تعرضك لمحاولة الاحتيال في العملات الرقمية وطريقة الإبلاغ عنها. لهذا السبب، قمنا بإعداد دليل شامل عن أنواع الاحتيال في العملات الرقمية والطرق الفعالة للكشف والإبلاغ عن هذه العمليات ليكون وسيلة تحد من هذه الظاهرة.

أنواع عمليات الاحتيال في عالم العملات الرقمية

أنواع عمليات الاحتيال في عالم العملات الرقمية

على الرغم من أنه من المستحيل ضبط سوق العملات الرقمية بشكل كامل ومنع حوادث الاحتيال والسرقة، إلا أن هناك مجموعة من عمليات الاحتيال الشائعة التي من الممكن أن تشعر بها قبل أن تحدث؛ ومن أبرزها:

  • احتيال سحب البساط Rug pull
  • عمليات الاحتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي.
  • التصيد الاحتيالي على الإنترنت
  • مخطط بونزي Ponzi Scheme
  • تطبيقات استثمار وهمية وغير مرخصة
  • الاحتيال عبر هجوم الوسيط
  • هجوم القروض السريعة

سحب البساط Rug pull

واحدة من أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا في سوق العملات المشفرة هي ما يُطلق عليها عملية "سحب البساط."

تحدث هذه العملية، عندما يقوم مطورو العملة المشفرة، بالترويج لمشروع جديد للمستثمرين، والذي يكون في معظم الأوقات عبارة عن إطلاق عملة جديدة، أو رمز رقمي. إذ يهدف هؤلاء المطورين من هذا المشروع إلى جمع مئات الآلاف، إن لم يكن ملايين الدولارات من ضحاياهم بذريعة دعم المشروع الاستثماري الذي يروجون له.

وبعد فترة، يقوم هؤلاء المطورون ببيع الرموز المميزة أو العملة الجديدة ويختفون بالأموال.

لتتبين بذلك حقيقة المشروع المزعوم بعد فوات الأوان لهؤلاء المستثمرين؛ إذ لم يكن مطوري العملة يعتزمون العمل على مشروع أو عملة جديدة بأموال المستثمرين كمّا روجوا لها من البداية. ولكن كل ما أرادوا القيام به هو تنفيذ عملية سرقة واحتيال، ومن ثمّ سحب البساط من تحت أرجل المستثمرين، والاختفاء بأموالهم في لمح البصر.

عمليات الاحتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي

وهي من أكثر عمليات النصب انتشاراً خاصة على منصة تويتر، إذ يقوم بعض المحتالين بإنشاء حسابات احتيالية تنتحل هوية المشاهير أحياناً أو المؤثرين في أحيان أخرى، ممن يحظون بشهرة وشعبية في مجال العملات المشفرة.

يقوم هؤلاء المحتالين بالتواصل مع الضحايا الذين يعشقون التداول والاستثمار بالعملات المشفرة لإقناعهم بمشروعهم الجديد، بينما يذهب البعض إلى تقديم هدايا ومسابقات تحث المستخدمين على إرسال الأموال لهم إلى عنوان محدد لإتمام العملية، وبعد أن تصلهم الأموال يختفون تمامًا.

ولكن انتبه عزيزي القارئ لبعض الملاحظات؛ إذ من السهل التحقق مما إذا كانت هذه الحسابات حقيقية أم لا. على سبيل المثال، من المحتمل أن يكون لدى منتحل الشخصية بضعة آلاف من المتابعين مقارنة بملايين المتابعين على حسابات المشاهير الفعلية. وغالبًا ما تحتوي هذه الحسابات على أخطاء نحوية وأخطاء إملائية أو معلومات مختلقة عن صاحب الحساب.

والملاحظة الأخيرة، أنه من البديهي تجنب الرد على أي شخص ببساطة أو إرسال أموال إليه، لتنفيذ مشروع أو مخطط ما. قد تبدو هذه العملية الاحتيالية ساذجة جدًا ولكنها تحدث باستمرار ويقع فيها الكثيرين.

التصيد الاحتيالي على الإنترنت

التصيد الاحتيالي هو أسلوب احتيال قديم ومعروف، وهى قصة نسمع بها كثيرًا، حيث يتظاهر المحتالين بأنهم شركات قانونية أو منصة تداول ويجمعون معلومات شخصية عن ضحاياهم، ثم يتواصلون معهم عبر البريد الإلكتروني مدعين أن هنالك مشكلة ما في حساب الضحية وأن الحساب قد تم اختراقه.

وتكون طريقة التواصل عبر البريد عبارة عن رسالة يتم توجيهها إلى مجموعة من الضحايا تهدف إلى لفت انتباههم لوجود مشكلة وهمية ليطلبوا منهم البريد الإلكتروني وكلمة المرور الخاصة بهم بحجة إصلاح المشكلة وتأمين الحساب. كما قد يحاول بعض المحتالين طلب رقم المحفظة الخاصة بالضحية وكلمة السر، أو حتى إرسال الأموال لنفس الذريعة.

وهنا يستوجب التنويه أيضًا أن عمليات النصب هذه قد تكون عبر البريد الإلكتروني أو عن طريق استخدام مواقع ويب مزيفة مشابهة لمنصة تداول موجودة على أرض الواقع، مما يجعل من السهل خداع الضحايا وإقناعهم بإدخال معلوماتهم الخاصة ليتم سرقتها من قبل المحتالين.

لذا وبناءً على ما سبق، من الضروري الانتباه دائماً لكل ما هو جديد في عالم العملات الرقمية وأساليب الاحتيال المحتملة، والتسلح بالوعي والفكر والثقافة الدائمة، والاطلاع على المستجدات، لأن ذلك كله من شأنه حمايتك ضد أي عمليات مشبوهة أو محاولات نصب قد تتعرّض لها في المستقبل.

مخطط بونزي Ponzi Schem

مخطط بونزي هو عملية احتيال تستهدف المستثمرين وتقوم على وعد الضحايا بالحصول على معدلات عوائد عالية مع مخاطر قليلة عند الاشتراك في مشروع استثماري وهمي يروج له مجموعة من المحتالين.

إذ يقوم هؤلاء المُحتالين بمنح المستثمرين الأقدم أرباح مالية يكون مصدرها الحقيقي من أموال المستثمرين الجدد، وهو أسلوب نصب مشابه للمخطط الهرمي حيث يعتمد كلاهما على استخدام أموال المستثمرين الجدد من أجل الدفع للداعمين السابقين.

وفي التداول، يمكن اكتشاف هذا المخطط متخفياً في صورة خدمة إدارة المحافظ، على سبيل المثال؛ ستجد أحدهم يعدك بعوائد 10% تقريبًا خلال مدة زمنية محدودة عند إيداع مبلغ 1000 دولار. وفي نهاية المدة، سيكون واجب على مدير المحفظة دفع 1100 دولار للمشترك، ولكي يُحقق هذه النتيجة يجب عليه السعي لاستقطاب عملاء جُدد لهذه الدائرة الاحتيالية حتى لا تتوقف العجلة. 

مخطط بونزي Ponzi Scheme

تطبيقات استثمار وهمية وغير مرخصة

تطبيقات الاستثمار الوهمية هي منفذ آخر يحاول المحتالون العبور منه إلى جيوب الضحايا وسرقة أموالهم.

إذ تكمن خطورة تحميل هذه التطبيقات الخبيثة وتثبيتها على جهاز الضحية في احتمال تعرض الجهاز إلى عملية اختراق تهدد بيانات الضحية وتسمح للمحتالين الوصول إلى معلومات حساسة تؤدي إلى سرقة أموالهم.

لذا، من الضروري الابتعاد عن استخدام تطبيقات الاستثمار بشكل عشوائي لتفادي الوقوع ضحية لمحاولات الاحتيال في مجال العملات الرقمية عن طريق أحد التطبيقات المزيفة.

ولتفادي الوقوع ضحية النصب عبر التطبيقات المزيفة، يجب على المستثمرين الحذر والتحقق من مصدر أي تطبيق يرغبون بتثبيته، كما يتوجب عليهم تحميل التطبيقات عبر المصادر الموثوقة فقط كأن يقوموا بتنزيلها من مواقع رسمية يُمكن الرجوع إليها في أي وقت. وبذلك يتمكنون أيضاً من تجنب استخدام تطبيقات ضارة قد تظهر بشكل شرعي في متاجر التطبيقات Apple أوGoogle Play.

هجوم الوسيط

يشير هجوم الوسيط إلى عملية احتيال إلكتروني يتم تنفيذها عن طريق اختراق معلومات الضحايا وبياناتهم عندما يقومون بالدخول إلى الحسابات الخاصة بهم على منصات العملات الرقمية عن طريق شبكة إنترنت عامة، قد تكون خدمة الإنترنت في المقهى أو في الشارع أو أي شبكة إنترنت مفتوحة.

تكون شبكات الإنترنت العامة في العادة سهلة الاختراق، مما يسمح لشبكات النصب بالوصول إلى معلومات الضحايا واختراق حساباتهم عندما يقومون باستخدام أحد هذه الشبكات. إذ يصبح بإمكانهم الوصول إلى جميع بياناتهم السرية كالبريد الإلكتروني وكلمات المرور للمحافظ الإلكترونية الخاصة بهم، وغيرها من المعلومات الشخصية الحساسة.

ويمكن تجنب التعرض للاحتيال عن طريق هجوم الوسيط بطريقتين، إما عبر تجنب استخدام شبكات إنترنت غير معروفة أو من خلال تثبيت برنامج للشبكات الخاصة الافتراضية VPN الذي يحمي بيانات المستخدمين من التعرض لهجمات قرصنة من هذا النوع.

هجوم القروض السريعة

القروض السريعة هي أحد أنواع القروض الشائعة على منصات تداول وتبادل العملات المشفرة، حيث يحصل المستثمرين على تمويل من دون ضمانات للدخول في صفقات شراء للعملات بسعر منخفض ثم بيع هذه العملات بسعر أعلى على منصات أخرى وإعادة المال المقترض بعد تنفيذ العملية وتحقيق بعض الأرباح خلال مدة زمنية محدودة.

وقد جاء مفهوم هجوم القروض السريعة نسبة إلى عمليات النصب التي ارتبطت بهذه القروض، إذ يقوم المحتالين بالحصول على مجموعة من هذه القروض على عدة منصات من أجل التلاعب بأسعار العملات المشفرة وفتح طلبات بيع وشراء وهمية متعددة توحي للمتداولين أن الطلب على عملات ما في ازدياد.

يقوم بعد ذلك هؤلاء المحتالين بإغلاق طلبات البيع والشراء عندما ترتفع أسعار هذه العملات، وبالتالي تهبط الأسعار هبوط حاد ومفاجئ ويقومون بشراء العملات الرقمية بأسعار أقل على منصات أخرى.

الإجراءات الأمنية العامة الواجب اتباعها لمنع عمليات الاحتيال في عالم العملات الرقمية

كمّا أشرنا في الأعلى، فإن عمليات الاحتيال والنصب كثيرة لدرجة مُخيفة. وفي هذا الوقت، يجد من يُفكر في الاحتيال ألف طريقة لتصيد الضحايا والهرب بما جمعه من أموال. فكيف لك أيها المستثمر أو المتداول في هذا العالم المليء بالمخاطر، حماية نفسك، ومحفظتك، وأموالك؟ إليك بعض الإرشادات: 

  • الحذر من العملات ذات الاتجاه الواحد إما هبوط أو ارتفاع: لا يوجد في التداول أي نوع من العملات التي يكون اتجاه حركة سعرها في مسار واحد فقط، فكل عملة تشهد فترات من الهبوط أو الارتفاع. أي أن كل عملة رقمية تستمر قيمتها في الارتفاع حتى تصل إلى مقاومة وتهبط، ثم تصل إلى دعم ما لترتفع وتحلق بعدها. فمن يدعي أنه بإمكانك تلقي الأرباح فقط عند التداول في عملة ما يحاول حتماً خداعك، والعكس صحيح. 

أما بالنسبة إلى العملات التي تكون قيمتها في اتجاه واحد فقط، أي أنها تزيد أو ترتفع فقط، فهذه تُسمى عمليات ضخ وتفريخ Pump & Dump وهذه الطريقة يُقصد بها: أن المطورين يقومون بضخ سيولة كبيرة في عملة غير معروفة، لتُحلق وتزيد، ثم يقومون بعملية التفريخ، مما ينتج عنه ضغط بيعي، وهبوط حاد، وفقدان أكثر من 90% من رأس المال، وهذه العملية الاحتيالية يقوم بها اثنان: حيتان السوق، أو فريق المطورين أصحاب أحد مشاريع الاحتيال. 

  • النظر إلى حجم سيولة العملات المشفرة: من المهم جدًا النظر في أحجام السيولة التي تُوفرها منصات التداول للعملة خلال 24 ساعة كأقصى تقدير، فكلما كانت أحجام السيولة مرتفعة كان ذلك دليل على أن الأمور تسير بصورة سليمة، ولكن إذا حدث العكس، وكان السيولة منخفضة، وأحجام التداول منخفضة، والعملة منخفضة، فإن ذلك يعني صعوبة تحويل العملة أو الأصل إلى نقود. 
  • التحقق من العملة: عامل السمعة هو من أهم العوامل التي يُنظر بها قبل الاستثمار في أي عملة. لذا، يعتبر التحقق والبحث عن الأشخاص ذوي الخبرة للاطلاع على آرائهم في العملة المُنفذة أمر فعال جدًا، فلا تفترض أن يكون المشروع حقيقي لمجرد أنه يبدو رسميًا. 
  • سريّة المطور: تُعتبر سرية المُطور ضوء أحمر وعلامة استفهام كبيرة، فإذا وجدّت أن العملة التي تنوي الاستثمار أو الدخول فيها تتسم بالسرية، أو شعرت بأي نوع من أنواع القلق حيال المؤسسين، أو أنهم يستخدمون أسماء مستعارة، اعلم أنهم يفعلون ذلك تهربًا من المسؤولية، أو المساءلة واعلم أن هذا المشروع غير مُرخص.

طريقة استرداد البيتكوين المسروقة من عمليات الاحتيال عبر الإنترنت

تُعتبر استعادة الأموال المسروقة عملية مليئة بالتحديات، إذ يغلب على حوادث الاحتيال طابع الغموض والتخفي عبر استخدام أسماء مستعارة، مما يجعل من الصعب تتبع حركة الأموال وتحديد هويات المخالفين بدقة. 

ومما يزيد الطين بِلة؛ الطابع اللامركزي للبلوكشين الذي يقوم على العمليات المُعقدة والقائمة على التشفير.

على الرغم من ذلك، لا يزال هناك بعض الطرق الفعالة التي تساعد في مكافحة الاحتيال في أسواق العملات الرقمية واسترداد الحقوق. إذ يمكن للضحايا التوجه للإبلاغ فوراً عن حادثة الاحتيال التي يتعرضون لها إلى الجهات القضائية المختصة في مجال الجرائم السيبرانية. كما يُمكن أن يسهم التعاون الفعّال بين فرق العمل المتخصصة في هذا المجال في زيادة فرص التوصل إلى حلول ملموسة.

ومن الأمثلة على ذلك هو تحليل البلوكشين، والتي تُعتبر أداة مفيدة لاستعادة البيتكوين المسروقة، حيث تتيح هذه الاستراتيجية تتبع حركات البيتكوين وتحديد المواقع المرتبطة بعمليات الاحتيال، مما يزيد من إمكانية استعادة البيتكوين المسروقة وإعادتها إلى أصحابها.

كيفية الإبلاغ عن عمليات الاحتيال من خلال دعم بينانس Binance 

إحدى الطرق الفعالة التي يثق فيها معظم المستثمرين أو المتداولين ضحايا النصب والاحتيال هو تقديم بلاغ عبر منصة بينانس باستخدام نموذج الإبلاغ عن الحالة. ولكنه نموذج متاح فقط لمستخدمي منصة بينانس Binance في الوقت الحالي، إذ يمكن الوصول إلى نموذج الإبلاغ هذا من خلال دعم Binance بينانس مباشرةً إذا لم تقم بتسجيل الدخول إلى حساب Binance الخاص بك.

والآن سنسرّد فيما يلي بعض الحالات والظروف التي يُمكن الإبلاغ عنها من خلال دعم بينانس؛ وهي كالآتي: 

  • انتحال هوية ممثلي منصة بينانس من خلال التواصل مع الضحايا عبر الهاتف، أو من خلال البريد الإلكتروني، على أنه أحد ممثلي المنصة.
  •  قمت بالإيداع في أحد المنصات، ولا تستطيع القيام بعملية السحب، إلا إذا قمت بدفع ضرائب أو رسوم أو فوائد مرتفعة جدًا. 
  •  قيام أحد المحتالين، بالتحدث معك، من خلال وسائل التواصل الاجتماعي، بشأن الاستثمار، والاختفاء بمجرد تلقي أموالك. 
  •  قيام أحد المحتالين، بالتحدث معك، على أنه أحد ممثلي بنك وهمي، يعرض عليك الاستثمار، ولكنه يختفي بعد تحويل أموالك. 
  • عندما تطلب منصة بث مباشر، تدعي أن لديها شراكة وهمية مع بينانس، تحويل أموال إلى حساب غير معروف للحصول على هدية، ثم تختفي، بعد الحصول على أموالك. 
  •  شراء منتجات أو سلع، من موقع وهمي أو شخص مجهول، ولكن بعد تحويل الأموال من حساب بينانس الخاص بك، لم تستلم ما قمت بشرائه. 
  • قيام أحد المحتالين، بالتحدث معك، لتقديم فرصة عمل مميزة لك، بعد إيداع مبلغ من المال قبل البدء. 

عمليات الاحتيال والنصب باستخدام الــ USDT

لا تقتصر عمليات الاحتيال والنصب في سوق العملات المشفرة على الأمثلة المذكورة في الأعلى وحسب، بل إن هناك الكثير من الأساليب المخادعة التي تلجأ إليها شبكات النصب ومنها تحويلات USDT المزيفة. 

وعملة USDT هي عملة مستقرة ومشهورة مرتبطة بالدولار الأمريكي، ومدعومة بأصول حقيقية؛ ومن أبرز عمليات الاحتيال والنصب فيها: 

قيام المحتال بإرسال تحويًلا مُزيفًا باستخدام عملة USDT، وعندما تُحاول سحب الأموال، ستجد أن عملية التحويل غير مكتملة ولن تتمكن من سحب الأموال بأي شكل. 

كما أن هناك طريقة أخرى حدثت بالفعل هذا العام في مقاطعة صينية، حيث كان المحتالين يعملون في حوالي 4 مناطق مختلفة، وقد اشتروا USDT بسعر منخفض من خلال خدمات تداول العملات المشفرة خارج البورصة، ثم قاموا ببيع هذه الرموز بأسعار مرتفعة جدًا عبر WeChat ومنصات غسيل الأموال، وعلى مدار ثلاث سنوات، استطاعوا جمع 54.8 مليون دولار، ولكن الشرطة استطاعت إلقاء القبض عليهم.

عمليات الاحتيال والنصب باستخدام الــ USDT

كيف تعرف أنك تعرضت لعمليات الاحتيال والنصب باستخدام USDT؟

مع انتشار عمليات النصب من خلال محافظUSDT ، سنخبركم ببعض العلامات التي قد تُساعد على التعرّف على تحويلات USDT الاحتيالية؛ فيما يلي أبرزها: 

  • أن يعرض عليك أحد المحتالين، تحويل USDT فجأة ومن دون مقابل، فقد يكون ذلك عملية احتيال.
  • إذا طُلب منك في إحدى الأماكن الدفع عبر USDT وليس عبر طريقة دفع أكثر تقليدية، فمن المحتمل أن يكون ذلك تحويلاً مزيفًا عبر USDT.
  • انتبه جيدًا للغة المستخدمة في رسائل البريد الإلكتروني أو الرسائل أو المنشورات المتعلقة بعمليات نقل USDT. إذا لم تبدو اللغة شرعية أو رسمية، فمن المحتمل أن تكون مزيفة.
  • عروض وإعلانات غير مرغوب فيها، وتتعلق بـ USDT، لإقناعك بالتورط في عملية نصب. 
  •  احذر من عمليات السحب أو التحويلات التي لا يتم تسجليها، وإذا لاحظت أي نشاط من هذا القبيل، فمن المحتمل أن يكون تحويل USDT مزيفًا.

كيفية استرداد USDT المسروقة 

إذا كنت قد وقعت ضحية إحدى عمليات النصب والاحتيال الخاصة بمحافظ ال USDT، كل ما ننصحك به أن تبقى هادئًا قدر الإمكان لتفكر في الخطوة التالية الواجب اتخاذها بعد التعرض لعملية السرقة، وهى الإبلاغ عن حادثة النصب إلى السلطات المختصة، أو قسم الجرائم الإلكترونية، أو أي هيئة تنظيمية أخرى تتعامل مع الاحتيال عبر الإنترنت لمحاولة استعادة USDT. 

يتوجب عليك تزويد السلطات الرسمية بجميع التفاصيل ذات الصلة بعملية الاحتيال، بما في ذلك معلومات الاتصال الخاصة بالمحتال وأي اتصالات أو وثائق لديك ومبلغ USDT المَعني.

لذا، قم بجمع الأدلة وحافظ عليها، والتقط لقطات شاشة لأي محادثات أو رسائل بريد إلكتروني أو معاملات متعلقة بعملية الاحتيال.

فكلما كان لديك أكبر قدر ممكن من الأدلة، سيكون موقفك أكثر قوة، مما يزيد من فرصك في استرداد USDT الخاص بك.

الاسئلة المتكررة

يمكنك استعادة الــ USDT المسروقة، من خلال الإبلاغ السريع عن عملية النصب التي حدثت معك، للشرطة، أو إحدى السلطات المعنية، بالجرائم الإلكترونية، والسطو الرقمي.

يحدث النصب في الدولار الرقمي غالبًا بسبب قلة الوعي والمعرفة في هذا المجال، مما يقود إلى تصديق الدعايات والإعلانات الوهمية، والإغواء بالعوائد، أو تصديق المواقع المُزيفة.

العملات الرقمية ليست نصب، فهى أداة ممتازة للاستثمار، ولكن لكثرة المحتالين، وتطور المجال سريعًا انتشرت عنها بعض المعلومات الخاطئة.