الخبير المالية

تاريخ الانذارتاريخ الانذار
2023-12-07
تاريخ الانذار الحالة
تم التحقق 
 عدد التعليقات عدد التعليقات
2
 عدد البلاغات عدد البلاغات
25
طريقة الاحتيال

عدم تنفيذ السحوبات | محافظ الاستثمار الوهمية | استغلال اسماء الشركات الموثوقة | فرض رسوم مرتفع | تزوير التراخيص

الدول المستهدفة

الامارات الكويت السعودية

منصات التسويق

موقع الكتروني | تطبيق الهاتف

فريق الامتثال القانوني نشر 2023-12-07 التحديث 2024-01-04

التحذيرات نتائج التحقيقات حول نصب شركة الخبير المالية

من خلال عملية الفحص والمراجعة للهيئات الرقابية والتنظيمية حول العالم، وفحص شكاوى العملاء والضحايا، تم التأكيد على أن شركة الخبير المالية شركة احتيالية تستهدف سرقة أموال المتداولين. وتستخدم الشركة مجموعة من الأساليب الاحتيالية لتحقيق هذا الهدف، بما في ذلك الإدعاء الكاذب بتوفر تراخيص وتسجيلات رسمية في عدد من الدول والولايات.

نصب شركة الخبير المالية

وتتوالى شركات النصب بأسماء جذابة للغرر بالمبتدئين كشركة الخبير المالية التي نحذر منها في هذا التقرير والتي تدعي أنها تعمل وفقا للشريعة الاسلامية في مجال الفوركس وتجارة العملات والأصول المالية . تابع معنا للتعرف على طرق نصب الشركة والادلة التي توضح ذلك.

من هي شركة الخبير المالية

الخبير المالية هي شركة سعودية لا يعرف من مؤسسها وصاحبها حتى الان الامر الذي يؤكد انها شركة لديها النية للنصب على المستثمرين بها وتدعي انها تقدم خدمات استثمارية في الأسهم السعودية، والصكوك، والعقارات..

كما أنها شركة حديثة بالمجال تأسست عام 2023 وبالكاد مضى على نشأتها شهر واحد فقط وقت كتابة هذا التقرير وتدعي بتقديم خدماتها عبر محافظ مجمعة تهدف إلى تحقيق عوائد وأرباح على مدى فترة زمنية محددة.

وتدعي الشركة انها مرخصة من هيئة السوق المالية ضمن مختبر التقنية المالية مسجلة  بسجل تجاري رقم 4030177445 و ترخيص رقم 37-07074 وهذا غير صحيح سوف نوضحه لاحقا.

وكما أن شركة الخبير المالية مرتبطة بشركة ابيان المالية والتي تعتبر شركة نصابة ايضا وتنتهج نفس طرق احتيال الخبير المالية حيث انهما متشابهان جدا في منتجاتهم وطرق نصبهم واحتيالهم والادلة التي تدل على ذلك.

موقع الخبير المالية

هل شركة الخبير المالية نصب؟

نعم ، شركة الخبير المالية السعودية شركة نصابة ومحتالة تدعي أنها تقدم خدمات مالية للمستثمرين ولكن ذلك بهدف الاحتيال على اموالهم وهناك ادلة على ذلك سنذكرها لاحقا.

طريقة نصب شركة الخبير المالية

بناءا على التحقيق الذي أجراه فريق البحث والامتثال القانوني بمنصات الاحتيال والتواصل مع بعض الضحايا وسؤاله عن الطريقة التي تم النصب عليه بها قال الاتي : 

في البداية تروج الشركة لنفسها ومنتجاتها على مواقع التواصل الاجتماعي تويتر وفيس بوك على انها شركة تتبع في نظامها الشريعة الاسلامية وانها لديها فريق من العلماء لاستشارتهم في ذلك.

ثم بعد أن يغتر العميل والتسجيل في الشركة يبدأ مسوقي الشركة بتزيين الشركة وخدماتها له مدعين انهم لا يوجد لديهم رافعة مالية و لا يأخذون إلا عمولة واحد بالمئة عند ربحك فقط.

وبعد ذلك يأمرونك بالإيداع فعلى العميل أن يودع كحد ادنى 1000 ريال سعودي ولا يوجد حد اقصى للايداع وهذا يدل على أنهم يريدون المزيد من المال.

وبعد ان تودع أموالك تأتي عملية الاحتيال وهي عدم قدرتك على سحب اموالك ولا كيفية حتي تفعيل مراكز شراء او بيع بها وما يؤكد ذلك عدم توفير أي معلومات حول ما يدعون على موقعهم الرسمي.

الأدلة على نصب شركة الخبير المالية

يوجد الكثير من الأدلة التي تدعم شكاوى النصب والاحتيال المقدمة إلى منصات الاحتيال ضد شركة الخبير المالية. نستعرض بعض هذه الأدلة.على ما يلي : 

عدم وجود ضمانات أو ترخيص لحماية المستثمرين وأموالهم

تدعي الشركة أنها مرخصة ومعترف بها من قبل هيئة السوق المالية ضمن مختبر التقنية المالية ، ولكن عند التحقق من صحة هذه الادعاءات على موقع الهيئة التنظيمية لم نجد الشركة ولا اي معلومات عنها كما هو موضح في الصورة التالية.

 نصب شركة الخبير المالية

وهذا يعني أن الشركة تستخدم معلومات كاذبة للتلاعب بثقة المستثمرين وإقناعهم بأنها مؤسسة موثوقة وكيف تثق عزيزي المستثمر في شركة لم يمضي على نشأتها أكثر من شهر ونصف الشهر وقت كتابة هذا التحذير منها. وإن وثقت الهيئات الرقابية فيها لاعطتها الترخيص.

نتيجة لذلك، يجد المستثمرون الذين يضعون أموالهم في هذه الشركة أنفسهم بدون أي حماية قانونية في حالة وقوع أي نشاط غير قانوني أو احتيالي من قبل الشركة. وبالتالي، إذا تعرضوا للنصب أو الاحتيال، فإنهم يجدون صعوبة في استرداد أموالهم أو تقديم مطالب قانونية ضد الشركة.

استغلال الفتاوى الشرعية

تروج شركة الخبير المالية لفتاوى من بعض المشايخ في المملكة العربية السعودية تتحدث عن القانونية والشرعية في مجال التداول من خلال المستشار الآلي. ومع ذلك، عند دراسة هذه الفتاوى بعناية، يتضح أنها لا تنطبق بشكل كامل على شركة الخبير بشكل خاص.

تتحدث الفتاوى عادة عن القواعد والشروط التي تجعل التداول في الأسواق المالية مسموحا شرعا. ومعظمها يشير إلى أن التداول في حد ذاته ليس محرما، ولكن يجب أن يتم بالامتناع عن الأنشطة التي تنطوي على الربا أو الغمر في القمار.

أما شركة الخبير المالية، فهي تقوم بجمع أموال المستثمرين مع وعود بتوفير أرباح ثابتة شهرية أو ربع سنوية بناء على المحفظة التي يختارها العميل. هذا النمط من الاستثمار يعرف باسم "دورة توزيع الأرباح"، وهو نموذج احتيالي شائع.

تعارض في نسب الأصول

تقسم شركة الخبير المالية المحافظ التي تقدمها إلى ثلاثة أنواع: محفظة النمو، المحفظة المعتدلة، والمحفظة المحتفظة أو المحافظة. وتعلن الشركة عن توزيع نسبي متوازن للأصول في هذه المحافظ، إلا أن هناك تفاوتا غير مبرر في النسب المعلنة، مما يثير تساؤلات حول دقة الوعود وشفافيتها.

على سبيل المثال، تعلن الشركة في المحفظة المعتدلة التي توفرها أن النسب المخصصة للصكوك تبلغ 30%، وللعقارات أيضًا 30%، بالإضافة إلى 45% للأسهم المحلية والعالمية. عندما نُحسب المجموع، نجد أنه يبلغ 105% بدلاً من 100%.هذا وهي محفظة معتدلة ، إذا كيف ان كانت مطربة مثلا

هذا التفاوت في النسب يثير تساؤلات مهمة حول كيفية تحقيق هذه النسب وإدارة المحفظة بشكل عام. فإذا كانت النسب غير دقيقة وتتجاوز 100%، فقد يشير ذلك إلى وجود تصورات غير واقعية أو غير شفافة بشأن كيفية توزيع الأصول وإدارتها.

من الممكن أن تكون الشركة قد قامت بإجراء بعض العمليات الحسابية غير الصحيحة، أو أنها قد قامت بتقديم معلومات مضللة عن النسب الفعلية للأصول في المحافظ. في كلتا الحالتين، فإن هذا التفاوت يشير إلى عدم شفافية الشركة وعدم مصداقيتها.

ارتباط الشركة بشركات اخرى نصابة

أثناء قيام فريق التحقق والامتثال بموقع منصات الاحتيال بالبحث والتدقيق حول شركة الخبير المالية تبين انها شركة نصابة مرتبطة بشركة اخرى لها سوابق نصب وقد سبق وحذرنا منها هنا في منصات الاحتيال وهي شركة ابيان المالية.

وشركة ابيان المالية هي شركة استثمار مالي كما تدعي. تقدم خدمات استثمارية في الأسهم السعودية وأصول مالية أخرى مثل الصكوك والعقارات. وتروج الشركة لنفسها بأنها تقدم هذه الخدمات عبر محافظ مجمعة تهدف إلى تحقيق عوائد وأرباح على مدى فترة زمنية محددة.

وتنتهج هذه الشركة نفس نهج الخبير المالية الامر الذي يؤكد انهما مرتبطان ببعضهما وأنهما كيان واحد قام بتغيير الاسم فقط للمزيد من التلاعب والاحتيال على المستثمرين بالسوق.

استرداد اموال الاحتيال من الخبير المالية و الشركات النصابة

إذا كنت قد تعرضت للنصب من قبل شركة الخبير المالية، فيمكنك تقديم شكوى رسمية ضدها. هذه الشكوى يمكن أن تساعدك في حماية حقوقك والمساهمة في الكشف عن أنشطة مشبوهة ونصب محتملة.

كما يمكنك طلب خدمة استرداد الأموال من الشركات النصابة عبر موقع منصات الاحتيال حيث يجب عليك أولا زيارة الموقع الرسمي لمنصات الاحتيال. و ملء نموذج طلب الخدمة وتقديم معلومات حول النصب الذي تعرضت له.

سيطلب منك فريق الامتثال القانوني المختص في منصات الاحتيال تقديم معلومات ووثائق حول النصب، بما في ذلك اسم الشركة التي تعرضت للنصب منها وتفاصيل الاتصال بالشركة وتفاصيل حسابك معها و أي وثائق أو إيصالات تتعلق بالنصب. وبمجرد تلقي هذه المعلومات، سيبدأ الفريق المتخصص في منصات الاحتيال في العمل على استعادة أموالك.

الاسئلة المتكررة

يمكنك استرداد الأموال أو جزء منها عن طريق تقديم شكوى ضد الشركات النصابة من خلال موقع منصات الاحتيال Scam platforms.

لا ، شركة الخبير المالية شركة نصابة ولا تحمل أي ترخيص يدل على مصداقيتها.

التعليقات

ع ا
العراق

كنت قد اشتركت مع شركة الخبير باستثمار وقد اصبح مجموع المبالغ لدي164000 دولار وطلبت بسحب الاموال لحاجتي الماسة اليها يطالبونني الان بدفع مبلغ 14000دولار حتى يتم ارسال المبلغ لي و يدعون ان النسبة من الأرباح يجب أن تحول قبل ارسال المبالغ يعني لم استلم سنت واحد لحد الان منذ اشتراكي بالموقع كيف يمكنني أن اقدم شكوى ضدهم

رد
ح ق حمزه قيس جواد
العراق
2024-03-21

كلنه هيج

س ا
العراق

كنت قد اشتركت مع شركة الخبير باستثمار وقد اصبح مجموع المبالغ لدي ٥١٩٠٠ دولار وطلبت بسحب الاموال لحاجتي الماسة اليها يطالبونني الان بدفع مبلغ ٥٠٠٠دولار حتى يتم ارسال المبلغ لي هل هذه حقيقه

رد

شارك تقييمك لهذه الشركة

المعلومات الشخصية يجب ان تكون صحيحة لنشر التقييم.

الإسم الكامل *
رقم الهاتف*
البريد الإلكتروني*
التعليق*