بنك الخليج الرقمي Gulf Crypto Bank

يشهد عالم العملات الرقمية انتشاراً متزايداً مهد لظهور المنصات والبنوك الرقمية التي تعرض نفسها على أنها تقدم فرص استثمارية واعدة. واحدة من هذه المنصات التي ظهرت مؤخرًا هي بنك الخليج الرقمي أو Gulf Crypto Bank، الذي ادعى أنه يقدم فرصًا مغرية للاستثمار في العملات الرقمية. ولكن يبدو أن هناك أدلة تثبت أن هذا البنك قد يكون نصباً، وفي هذا المقال سنستعرض هذه الأدلة.

من هو بنك الخليج الرقمي Gulf Crypto Bank؟

بنك الخليج الرقمي Gulf Crypto Bank هو مصطلح يُشير إلى منصة استثمارية ظهرت حديثًا على الإنترنت وتدعي أنها بنك رقمي مخصص للعملات المشفرة والأصول الرقمية. يتصف هذا البنك بأن له سجل مشبوه وعدة شكاوى وتحذيرات تتعلق بشرعيته ومصداقيته.

يروج بنك الخليج الرقمي لمعلومات مضللة تفيد بأنه يخضع لعملية اكتتاب أولي حالية، حيث يقوم بجمع الأموال من المستثمرين المهتمين في المنطقة العربية بعد منحهم وعود مزيفة بتحقيق عائدات استثمارية ضخمة وغير واقعية.

كما يحيط بالبنك شكوك كبيرة حول شرعيته ومصداقيته، وذلك لعدة أسباب:

• تصريحات زائفة: تقدم منصة بنك الخليج الرقمي معلومات مضللة حول عملياتها وعوائد الاستثمار المزعومة، مما يجعل الأمور تبدو أكثر جاذبية مما هي عليه في الواقع.
• عدم وجود تراخيص موثوقة: لا تتوافر معلومات كافية حول تراخيص هذا البنك من هيئات مالية رسمية، وهو أمر يزيد من عدم الثقة فيه.
• تورط رئيس بنك الخليج الرقمي باتهامات النصب: عند التحري عن هوية مؤسسي بنك الخليج الرقمي، توصل فريق منصات الاحتيال إلى أن المدعو هاني الأصفر وشقيقه عبد الرحمن الأصفر هما شخصيتان ذو سمعة سيئة في مجال الاستثمار لعلاقتهم المباشرة بمشاريع استثمارية احتيالية عرضت العديد من المستثمرين في عدد من البلدان العربية للنصب وخسارة الأموال.

طريقة نصب بنك الخليج الرقمي Gulf Crypto Bank

يُشكل بنك الخليج الرقمي Gulf Crypto Bank واحدًا من الأمثلة الحديثة على الاحتيال المالي الذي يستهدف الأفراد والمستثمرين عبر الإنترنت. يقوم هذا البنك بتنفيذ استراتيجية نصب محترفة تعتمد على جذب الضحايا من خلال وعود كاذبة بالاستثمار الناجح وتحقيق أرباح هائلة.

تتضمن طريقة نصب بنك الخليج الرقمي مزاعم بأنه سيصبح واحدًا من أكبر البنوك الرقمية في العالم، وهو يعد بتقديم فرص استثمارية مغرية. ومع ذلك، فإن الوقائع والمؤشرات تُظهر صورة مختلفة تمامًا عن هذا البنك، حيث لا يمتلك أي تراخيص رسمية من هيئات مالية معترف بها.

كما أن العملة الرقمية الخاصة بالبنك والتي تعرف باسم "Gulf coin" تشهد تراجع ملحوظ وانخفاض حاد في قيمتها، وهي إشارة سلبية بالنسبة للمستثمرين. علاوةً على ذلك، يقوم بنك الخليج الرقمي بجذب الأموال بشكل غير شرعي من المستثمرين والمتداولين عبر الإنترنت، مستغلًا طموحاتهم وأمانيهم بأنهم سيصبحون أغنياء في المستقبل.

الأدلة على نصب بنك الخليج الرقمي Gulf Crypto Bank

توجد العديد من الأدلة التي تؤكد أن بنك الخليج الرقمي مشروع نصب بالكامل، والتي سنناقشها فيما يلي

حقيقة عملة جلف كوين Gulf coin

يدعي بنك الخليج الرقمي أن سعر السهم الواحد به يعادل 10 Gulf، ويتعامل مع Gulf كعملة رقمية خاصة بالبنك. ومع ذلك، يجب أن نلفت الانتباه إلى حقيقة مهمة وهي أن سعر هذه العملة في الواقع يقل عن 0.05 دولار أمريكي في وقت كتابة هذا المقال. يعتبر هذا المعدل هبوطًا حادًا بالنسبة لهذه العملة الرقمية.

ما يجب التنبيه إليه بشدة هو استمرار هبوط قيمة هذه العملة على مر الزمن، حيث لم تتمكن من اختراق حاجز 0.077 دولار أمريكي منذ فترة طويلة. هذا يوحي بأن استثماراتك في بنك الخليج الرقمي قد تكون معرضة للخطر وربما تتسبب في خسائر بسبب هذا التراجع المستمر في قيمة العملة.

إدارة البنك المشبوهة

في سياق البحث الذي أجراه فريق البحث في منصات الاحتيال Scam platforms، تم اكتشاف أن بنك الخليج الرقمي Gulf Crypto Bank يُديره هاني الأصفر، الذي يُعتقد أنه مرتبط بشكل كبير بالعديد من المنصات والمشاريع الوهمية والنصابة. يشمل ذلك مشروعًا يُعرف باسم "الأكاديمية العربية للأعمال"، والذي انتشرت سمعته السيئة على نطاق واسع وعُرف بافتقاره للشرعية القانونية.

بالإضافة إلى هاني الأصفر، تُشارك ميسون الأصفر، التي تعتبر شقيقة هاني الأصفر، أيضًا في أنشطة بنك الخليج الرقمي والأكاديمية العربية للأعمال. يجب أن تلقى هذه الارتباطات المشبوهة الضوء على مخاطر التعامل مع بنك الخليج الرقمي والمشروعات المرتبطة به.

ووفقًا للأدلة والتحقيقات، يتضح أن هناك ارتباطًا قويًا بين هاني الأصفر، مالك بنك الخليج الرقمي، وبين شركة "رويال شارت بانكرز"، التي تعد وسيطًا ماليًا غير مرخصٍ. تثير هذه المعلومات استفسارات مشروعة حول شرعية ونزاهة العمليات المالية المرتبطة بهذا البنك .

تراخيص مشكوك فيها حول Gulf Crypto Bank

يدعي بنك الخليج الرقمي أنه مرخص من المملكة المتحدة ويمتلك ترخيصًا من وكالة بلومبرج. ومع ذلك، بعد دراسة مستفيضة لهذه التراخيص، يظهر أن هذه الادعاءات غير دقيقة. إذ تبين أن الترخيص الذي يدعي البنك الحصول عليه من مؤسسة lei.bloomberg لا يرتبط بإثبات شرعية نشاطه بأي شكل، بل يعتبر مجرد تسجيل للاسم لدى المؤسسة دون أن يكون مصدرًا للتراخيص الرسمية لأنشطته المالية.

والأهم من كل ما سبق أن بنك الخليج الرقمي يدّعي أنه يعمل في دول مثل الإمارات والسعودية والبحرين، من دون تقديم أي دليل حقيقي على حصوله على تراخيص تؤهله رسمياً لمزاولة الأنشطة المالية في الدول المذكورة، وإنما يكتفي بنشر أخبار ترويجية مضللة في بعض المواقع غير الموثوقة لتحسين صورته.

هذا الأمر يطرح تساؤلات حول مدى شرعية العمليات التي يُجريها بنك الخليج الرقمي، ويجعل من الضروري أن يكون المستثمرين حذرين عند إجراء البحث والتحقق من شرعية المؤسسات المالية قبل القيام بأي أنشطة استثمارية. حيث يؤدي الاعتماد على تراخيص غير حقيقية بدون التحقق الدقيق منها إلى تعريض أموال المستثمرين للمخاطر وتكبد الخسائر المالية.

عدم وجود رقابة حقيقية

يزعم بنك الخليج الرقمي أنه سيخضع لعملية اكتتاب في الأسهم الخاصة به، ولكنه لم يقدم أدلة ملموسة على وجود جهة تراقب هذه العملية أو تحمي حقوق المستثمرين في حالة وقوع أي مشكلة أو عملية نصب. فمن المعروف أن عمليات الاكتتاب الحقيقية عادة ما تجرى داخل البورصات والأماكن المالية المُعترف بها، وليس عبر الإنترنت من قبل المنصة ذاتها.

يطرح هذا الأمر المزيد من التساؤلات حول شرعية وشفافية عملية الاكتتاب التي يزعم بنك الخليج الرقمي وجودها، ويُظهر أهمية وجود هيئات رقابية تنظم هذه العمليات لحماية مصالح المستثمرين.

شكاوى واتهامات ضد مؤسس بنك الخليج الرقمي

توصل فريق التحقق لدى منصات الاحتيال بعد عمليات الفحص والتحري عن سجل بنك الخليج الرقمي والأفراد المسؤولين عنه إلى وجود مجموعة من الاتهامات التي تدين مؤسس البنك هاني أصفر وتتهمه بالتورط في النصب على أعداد كبيرة من المستثمرين بعمليات ومشاريع احتيالية متنوعة.

وعند البحث عن شخصية هاني أصفر، عثر الفريق على عدة مجموعات خاصة بضحايا المذكور تهدف إلى نشر التوعية حول العمليات الاحتيالية المسؤول عنها. حيث يتحدث هؤلاء الضحايا عن تجاربهم المريرة والخسائر التي تكبدوها بسبب المدعو الأصفر.

كما تشير آخر التحريات إلى أن محكمة بداية غرب عمان قد حكمت منذ عدة أعوام على هاني الأصفر المسؤول عن بنك الخليج الرقمي بالحبس لمدة عام واحد بتهمة السرقة والاحتيال.

تقديم شكوى ضد بنك الخليج الرقمي Gulf Crypto Bank

يُمكن تقديم شكوى رسمية ضد بنك الخليج الرقمي عبر الموقع الرسمي لمنصات الاحتيال Scam platforms، وهي مصدر موثوق وفعّال تعتبر عضوًا في الاتحاد العالمي لمكافحة الاحتيال. يتعاون هذا الموقع مع العديد من الجهات الحكومية حول العالم، بما في ذلك الجهات العربية مثل هيئة سوق المال والبنك المركزي السعودي وهيئة الرقابة والتحقق، بالإضافة إلى سلطة دبي للخدمات المالية. كما يتعاون أيضًا مع هيئات عالمية مثل هيئة الرقابة المالية في المملكة المتحدة وغيرها من الهيئات حول العالم.

بعد تقديم الشكوى، يتم فحصها بعناية من قبل الفريق المختص المعني بمكافحة الاحتيال. وذلك بهدف اتخاذ الإجراءات القانونية اللازمة ضد الأفراد أو الشركات النصابة. ويتم تنفيذ الإجراءات المطلوبة بالتعاون مع الضحايا وجمع الأدلة اللازمة لتحقيق العدالة وضمان حماية المستثمرين وضحايا الاحتيال المالي.