مع ارتفاع تأثير الإنترنت، يزداد انتشار عمليات الاحتيال عبر الإنترنت. في هذه المقالة، سنتناول كيفية كشف الشركات النصابة على الإنترنت وسنتحدث عن الأدلة والنصائح التي ستساعدك في التعرف على هذه الشركات والوقاية منها.
شركات النصابة هي شركات تقدم خدمات مالي عبر الإنترنت، ولكنها تعمل بشكل غير شرعي وغالبًا ما تستغل المستثمرين من أجل الحصول على أموالهم بشكل غير مشروع. تتخذ هذه الشركات أشكالًا مختلفة وتستخدم تكتيكات متنوعة لجذب الضحايا، ومن ثم تحاول سرقة أموالهم.
تُظهر بعض علامات التحذير الشائعة لشركات النصابة عدة مؤشرات، بدءًا من وعود غير واقعية حيث تقدم هذه الشركات عروضًا غير ممكنة بتحقيق أرباح خيالية في وقت قصير. إلى جانب عدم الترخيص والتنظيم، حيث غالبًا ما تعمل هذه الشركات دون تصريح رسمي من هيئات مالية معترف بها.
ومن الجدير بالذكر أيضًا عدم وجود الشفافية، حيث لا تقدم الشركة معلومات كافية حول كيفية أساليب التداول و الرسوم والشروط والأحكام، مما يثير اشتباه المستثمرين.
يوجد العديد من العلامات التي تشير إلى الشركات النصابة، والتي سنناقش بعضها في السطور التالية.
في عالم الاستثمار، تعتبر العائدات المالية نسبة العائد على الاستثمار من أهم العوامل التي تجذب المستثمرين. وفي الأسواق المالية التقليدية، تقدم البنوك والمؤسسات المالية الكبيرة عادة عوائد معقولة تتراوح بين 5% و6% من إجمالي رأس المال. إذا تجاوزت هذه النسبة، فإنها قد تشير إلى مخاطر أو استثمارات غير مألوفة.
ومع ذلك، يبدو أن هناك بعض الشركات الصغيرة والمشبوهة تقدم عوائدًا مالية هائلة تتجاوز 30%، وفي بعض الأحيان تصل إلى 50% أو أكثر. هذا النوع من الوعود الغير واقعية يمكن أن تكون علامة مشبوهة على أن هناك شيئًا غير معقول في العرض المقدم.
لماذا يكون ذلك مشبوهًا؟ السبب بسيط: في العالم الحقيقي، يكون تحقيق عوائد مالية بنسبة تفوق 30% أمرًا نادر الحدوث وغير مستدام. إن وعود العوائد العالية تتطلب غالبًا مخاطر عالية جدًا، وتأثيرات سلبية قد تؤثر على الاستثمار وتجعله غير مستقر.
بالإضافة إلى ذلك، تستخدم الشركات النصابة هذه الوعود لجذب المستثمرين وجمع الأموال دون أن تكون لديها نية حقيقية لتحقيق هذه العوائد. عندما تجد شركة تعرض عائدًا جدًا عاليًا يبدو غير واقعي، يجب أن تتوقف وتفحص الأمور بعناية. قد تكون هذه علامة تحذيرية تشير إلى وجود شركة نصابة تحاول جذب أموالك بوعود زائفة.
ومن ضمن علامات الشركات النصابة ايضا هو استغلاها لـ اسماء الشركات الموثوقة ففي بعض الأحيان، تلجأ الشركات النصابة إلى استخدام استراتيجية خبيثة تتمثل في استغلال أسماء الشركات المعروفة والموثوقة. يتم ذلك عن طريق استخدام اسماء تجارية مشهورة ومعروفة، مثل البنوك الكبرى أو الشركات الاستثمارية الرائدة، في أنشطتها. هذا الأمر يخلق انطباعًا أنها جزء من الكيانات الموثوقة في عالم الأعمال المالية.
من خلال هذه الاستراتيجية، يمكن للشركات النصابة جذب المزيد من المستثمرين وزيادة مصداقيتها بين الضحايا المحتملين. على سبيل المثال، قد يتم استخدام اسم بنك مشهور كغطاء لشركة نصابة تعمل في مجال الاستثمار.
إذا تلقيت عرضًا أو دعوة للاستثمار من شركة تدعي ارتباطها بشركة موثوقة وتعتمد على اسمها المعروف، فإن هذا يجب أن يثير شكوكك. يجب عليك دائمًا التحقق من صحة هذه المزاعم والتحقق من تفاصيل الشركة بعناية. يمكنك التواصل مع الشركة المستغل اسمها للتأكد من ذلك
يعتبر تاريخ تأسيس الشركة وعمرها من العوامل الحاسمة في تقييم مصداقيتها، ودليل هام من ضمن علامات الشركات النصابة. واعتبارها ككيان استثماري موثوق. في العالم المالي، تشهد الشركات النصابة العديد من التغييرات والتلاعبات في تواريخها لتبدو وكأنها تعمل منذ وقت طويل.
من الضروري دائمًا التحقق من تاريخ تأسيس الشركة والتحقق من مصداقيته. يمكن ذلك عبر معرفة متى تم تأسيس الشركة ومن ثم التحقق من تاريخ الترخيص والتنظيم. إذا كانت الشركة تزعم وجود تاريخ طويل من النجاح والنشاط الاستثماري، وتبدو أنماط التواريخ مشبوهة أو تفتقر إلى توثيق واضح، فقد تكون علامة تحذيرية.
يقوم بعض الشركات النصابة بكتابة تقييمات مزيفة عن خدماتها أو منتجاتها بهدف إظهار نجاحها وكفاءتها. هذه التقييمات قد تكون مكتوبة بشكل جذاب ومغري لجذب الضحايا المحتملين. إن وجود مجموعة من التقييمات الإيجابية يمكن أن يضفي انطباعًا مغلفًا من المصداقية على الشركة.
بعض الشركات النصابة تذهب أبعد من ذلك وتقوم بشراء التقييمات من مستخدمين أو حتى من مواقع إعلامية معروفة. هذه الاستراتيجية تستخدم لتعزيز سمعة الشركة وإقناع الناس بأنها تحظى بدعم وإقبال كبير من قبل العملاء والمستثمرين. ومع ذلك، هذه التقييمات المشتراة لا تعكس الواقع وتعد وسيلة غير أخلاقية للترويج للشركة.
قد تقوم الشركات النصابة باللجوء إلى إجراءات غير نزيهة لتحسين سمعتها، مثل كتابة تقارير إيجابية عن نفسها على مواقع إعلامية معروفة أو تزوير شهادات من هيئات مالية واقعية. هذه الأفعال تستخدم لإقناع الناس بأن الشركة موثوقة وناجحة.
عند النظر في الشركات التي تقدم خدمات الاستثمار عبر الإنترنت، يجب على المستثمرين البحث عن تلك الشركات التي حصلت على التراخيص من الجهات المالية الموثوقة والتي تنظم أنشطتها بدقة حيث ان من علامات الشركات النصابة هو عدم حصولها على تراخيص من جهات موثوقة
على سبيل المثال، إذا كنا نتحدث عن تداول الفوركس، يجب أن تكون الشركة حاصلة على تراخيص من هيئات تنظيمية قوية مثل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة أو هيئة الرقابة المالية في أمريكا أو مماثلة في بلدان أخرى.
حصول الشركة على التراخيص يعني أنها ملتزمة بالمعايير المهنية والأخلاقية وأنها تخضع لرقابة صارمة من قبل الجهات التنظيمية. يضمن ذلك حماية المستثمرين وضمان تقديم الخدمات بطريقة شفافة وقانونية. إذا كانت الشركة لا تمتلك التراخيص اللازمة أو تفتقر إلى التنظيم، يجب على المستثمرين تجنب التعامل معها.
وسائل الدفع غير المألوفة تعد واحدة من العلامات الأخيرة والمهمة التي يمكن استخدامها للكشف عن الشركات النصابة. في مجال تداول الفوركس والاستثمار عبر الإنترنت بشكل عام، توفر منصات الدفع الإلكتروني مثل سكريل ونتلر العديد من المزايا مثل التوثيق والأمان وسرعة التحويلات. وهذا يجعلها مناسبة للمستثمرين والشركات الجادة.
ومع ذلك، يجب أن يكون الانتباه مشددًا عندما يكون الشركات تفضل وسائل الدفع الإلكتروني الشهيرة وتمتنع عن قبول وسائل الدفع غير المألوفة مثل ويسترن يونيون. إذا كانت الشركة تفضل وسائل الدفع التي تشترط التوثيق وفحص هويتك، وفي الوقت نفسه لا تقبل وسائل دفع أخرى، فقد يكون هذا علامة مشبوهة. الشركات النصابة قد تستغل وسائل الدفع الغير مألوفة التي تصعب تتبعها أو استرداد الأموال المحولة عبرها.
بعد أن عرفت الان اهم العلامات التي تشير الشركات النصابه تعالى بنا نعرف كيف يمكن التحقق من صحة هذه العلامات أو بعضا منها وهي:
استغلال شركات النصب لأسماء الشركات الموثوقة يعتبر واحدًا من الأساليب الشائعة التي ذكرناها في الأعلى . وللتحقق من هذا الأمر، يمكن أن نركز على عنوان موقع الشركة.
في العديد من الحالات، قد تجد أن شركات النصب تستخدم نطاقات مواقع تشبه إلى حد كبير نطاقات الشركات الموثوقة، لكن هناك فارقًا بسيطًا يكمن في الامتداد مثل .net بدلاً من .com. على سبيل المثال، شركة موثوقة قد تستخدم عنوان موقعها "example.com"، في حين أن شركة نصابة قد تستخدم "example.net".
للتحقق من صحة هذا الأمر، يمكنك ببساطة البحث عن اسم الشركة الموثوقة في محرك البحث الشهير جوجل. ستجد أن اسم الشركة الموثوقة عادةً ما يظهر في نتائج البحث الأولى أو الأكثر بروزًا. بالمقابل، قد لا تجد نطاق الشركة النصابة في النتائج على الإطلاق أو قد يكون في المراكز السفلى من القائمة.
لذا، إذا كنت غير متأكد من مصداقية شركة معينة، يمكنك البحث عبر الإنترنت باستخدام اسم الشركة والتأكد من أن النطاق الخاص بها يتطابق مع اسم الشركة الموثوقة. هذا سيساعدك في تجنب الوقوع ضحية لشركات النصب التي تستغل أسماء الشركات المعروفة للخداع.
في بعض الأحيان، قد تدعي شركات النصب أن لديها تاريخ طويل وموثوق به يمتد لعدة عقود. للتحقق من صحة هذا التاريخ، يمكننا اللجوء إلى أدوات متخصصة في فحص عمر الموقع الإلكتروني الخاص بالشركة.
من بين هذه الأدوات المتخصصة يأتي موقع "Scamadviser" كمثال. يعمل موقع Scamadviser على تقديم تحليلات حول مواقع الويب ومعلومات حول عمر نطاق الموقع. ببساطة، يمكنك إدخال عنوان موقع الشركة في موقع Scamadviser وسيقوم الموقع بتوفير معلومات حول مدى قدم الموقع وما إذا كان يتمتع بسمعة جيدة أو سجل سلبي.
إذا ادعت الشركة أن لديها تاريخ طويل وكانت معلومات موقع Scamadviser تشير إلى عكس ذلك، فهذا قد يكون إشارة إلى أن الشركة تقوم بالمبالغة في مدى استدامتها وقد تكون شركة نصابة.
الشركات التي تدعي حصولها على تراخيص لتقديم خدمات الاستثمار والتداول يمكن أن تكون واحدة من العلامات الرئيسية للشركات النصابة. للتحقق من صحة هذه التراخيص.
يمكنك القيام بخطوة هامة للتحقق من مصداقية الشركة وصحة التراخيص التي تدعي حصولها. الخطوة تتمثل في الذهاب إلى موقع الجهة الرقابية التي تمنح تلك التراخيص والبحث عن اسم الشركة أو رقم الترخيص الخاص بها.
على سبيل المثال، إذا كنت تتحدث عن تراخيص التداول في سوق الفوركس وزعمت شركة ما أنها مسجلة ضمن ترخيص من هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة، يمكنك زيارة موقع هيئة السلوك المالي والبحث عن اسم تلك الشركة أو رقم الترخيص الخاص بها.
إذا وجدت اسم الشركة مدرجًا على موقع هيئة السلوك المالي، يمكنك أن تكون متأكدًا من أنها مسجلة بشكل قانوني. ولكن هذا لا يكفي، يجب أيضًا أن تقوم بالتحقق من سجل الشركة والتأكد من أنها ليست مشمولة بأي مخالفات كبيرة.
من المهم جدًا أن تكون حذرًا عند التعامل مع وسائل الدفع عبر الإنترنت عند التفاعل مع الشركات المالية، سواء كانت موثوقة أو غير موثوقة. يوجد العديد من وسائل الدفع المتاحة على الإنترنت، والتي تستخدمها الشركات الموثوقة والشركات النصابة على حد سواء. إليك بعض النصائح للتحقق من مصداقية وسائل الدفع عند التعامل مع الشركات المالية:
نحن هنا في موقع منصات النصب والاحتيال نعمل جاهدين على توفير المعلومات والأدوات التي تساعدك في تجنب الشركات النصابة عبر الإنترنت والحفاظ على أموالك ومعلوماتك الشخصية. نحن مؤسسة متخصصة ومعترف بها تعمل على توفير خدمات الكشف عن الاحتيال والتحقق من شركات الاستثمار عبر الإنترنت.
لدينا فريق من الخبراء القانونيين والباحثين المتخصصين في مجال كشف الشركات النصابة. نحن نتعامل مع الهيئات الرقابية العالمية ونشارك في التحالف العالمي لمكافحة الاحتيال، مما يمنحنا القدرة على الوصول إلى معلومات موثوقة حول الشركات المالية.
نحن نستلم بلاغات من المستخدمين والضحايا الذين تعرضوا للاحتيال على يد شركات نصابة، ونعمل جاهدين على مساعدتهم في استعادة أموالهم المفقودة. يمكنك البحث في سجلنا لمعرفة المزيد عن الشركات التي تثير اشتباهك وكيف يمكن تجنبها والإجراءات القانونية التي يمكن اتخاذها إذا تعرضت للاحتيال.
نحن هنا لتقديم الدعم والمساعدة في مجال الاستثمار عبر الإنترنت والمساهمة في جعل البيئة المالية على الإنترنت أكثر أمانًا وشفافية للجميع.
توجد العديد من العوامل والعلامات التي تشير إلى الشركات النصابة، ومن بينها تقديم عوائد مرتفعة واستغلال أسماء شركات موثوقة وتوفير وسائل دفع غير مألوفة وعمرها الحديث في السوق.
توجد العديد من الأدوات التي يمكن من خلالها التحقق من مصداقية الشركة، ومن أهمها فحص تراخيص الشركة والتحقق من عمرها من خلال أدوات فحص الموقع الخاص بها والتحقق مما إذا كانت تستغل أسماء شركات موثوقة أم لا.
نعم، توجد منصة متخصصة في الكشف عن الشركات النصابة، وهي موقع منصات النصب والاحتيال scam platforms . إنها مؤسسة موثوقة تتعامل مع الهيئات الرقابية العالمية وتمتلك فريقًا من الخبراء القانونيين والباحثين المتخصصين.
