في السنوات الأخيرة، شهدت مجالات التداول في الأسواق المالية تزايدًا ملحوظًا في الإقبال من الأفراد الذين يسعون لتحقيق أرباح وتحسين أوضاعهم الاقتصادية. ومع تطور التكنولوجيا وظهور منصات تعليمية متنوعة، أصبح تعلم التداول أمرًا أكثر إتاحة، مما دفع العديد من الأكاديميات الوهمية للنشاط في هذا المجال. وللأسف، كثير منها يعد بتعليم مهارات غير واقعية أو يقدم برامج غير مفيدة. في هذا المقال، سنتناول أهمية تعلم التداول، و كيفية التفريق بين الأكاديميات الموثوقة وتلك التي قد تكون نصابة، وأفضل الطرق لتعلم التداول بطريقة آمنة وفعالة
مجال التداول مليء بالفرص لتحقيق الأرباح والعوائد المجزية، لكن ذلك لا يتحقق إلا بعد تعلم كيفية التداول وإدارة المخاطر. فالأرباح لا تأتي بضغطة زر أو بسهولة؛ بل يتطلب الأمر تعلمًا مستمرًا. لذا، يعد التعليم أساسيًا في هذا المجال، ولا يمكن أن يكون التداول مجديًا بدون تعلم. ومن هنا ظهرت الأكاديميات التي تعلم التداول، حيث يقدم البعض كورسات مجانية وأخرى مدفوعة.
ونظرا للظروف الاقتصادية التي يمر بها الكثير من الأشخاص يلجئون الى وسيلة سهلة او يحسبونها سهلة وهي التداول في الأسواق المالية لزيادة الدخل وتحسين معيشتهم، وهو خيار جيد لتحقيق الأرباح وتعزيز مصادر الدخل. ولكن، عزيزي القارئ، يجب أن تكون حذرًا، حيث يوجد العديد من الأكاديميات النصابة التي تستغل إقبال الناس على تعلم التداول. البعض يقدم كورسات وهمية، وآخرون يؤسسون أكاديميات غير حقيقية لاستغلال قلة خبرة المتداولين. على سبيل المثال، سبق التحذير من أكاديمية "إيجينيوس" وأكاديمية "إي إم أكاديمي".
من جهة أخرى، هناك شركات عالمية تقدم دورات تعلم التداول بشكل مجاني، حيث توفر دروسًا أكاديمية عبر مواقعها الرسمية لعملائها وغير عملائها، مثل شركة "أكواندكس" و"إكسينس". لذا، لا تنخدع ولا تنجرف وراء الشائعات حول تعلم التداول وزيادة الأرباح. تعلم من مصادر موثوقة ومضمونة، لأن التعليم هو أول خطوة نحو النجاح. يشمل ذلك تعلم الأساسيات وفهمها، بناء استراتيجية قوية، وإدارة المخاطر بفعالية. ويكون ذلك عبر الحساب التجريبي أولًا، ويجب ألا تقل مدة التعلم عن ستة أشهر، ثم الانتقال إلى الحساب الحقيقي برأس مال صغير وزيادته تدريجيًا لتجنب خسارة كبيرة في البداية.
هناك العديد من طرق النصب المختلفة التي يستخدمها المحتالون والنصابون في كورسات التداول واكاديميات التدريب نذكر منها الآتي:
عادةً ما يلجأ المحتالون في دورات التداول وأكاديميات التدريب إلى استخدام وعود زائفة بالثراء السريع كوسيلة للنصب واستغلال نفسية المتداولين المبتدئين. يهدف هؤلاء إلى إقناع المتدربين بأن هذه الدورات ستفتح لهم أبواب الثراء الكبير، ولكن الحقيقة أن ما يقدمونه لا يتضمن أدوات تعليمية حقيقية أو قيمة فعلية.
هدفهم الرئيسي هو تحقيق الربح الشخصي من خلال جذب المزيد من الضحايا وتحفيزهم على دفع اشتراكات متكررة دون أي فائدة ملموسة.
لذلك، عزيزي القارئ، ننصحك بتوخي الحذر من مثل هذه الوعود الزائفة والأكاديميات الوهمية، والتعامل مع مصادر موثوقة ومجربة لتطوير مهاراتك في التداول والتي سنعرض بعضها لاحقا.
الكورسات وأكاديميات التدريب التي تقدم، أو تدعي تقديم دورات تعليمية في التداول، تعاني غالبًا من غياب المحتوى التعليمي الحقيقي والهادف. فهذه الكورسات عادة لا تحتوي على مواد تعليمية فعلية يمكن أن يستفيد منها المتداول، سواء كان مبتدئًا أو محترفًا، بشكل عملي و في كثير من الأحيان، يقتصر المحتوى على معلومات سطحية أو تعريفية، مثل توضيح مصطلحات معروفة كالفوركس و أزواج العملات، أو معنى التحليل الفني.
أما الجوانب العملية مثل كيفية إجراء التحليل، تعلم المؤشرات، رسمها، كيفية التداول في الفوركس، فتح وإغلاق الصفقات، وضع استراتيجيات للخسارة والربح، وإدارة المخاطر، فهي غالبًا ما تكون منعدمة أو تقدم بشكل غير كافي. و في هذه الحالات، يجد المتداول المبتدئ نفسه يتعلم فقط القشور السطحية دون التعمق في التطبيق العملي.
بعض هذه الكورسات تقدم محتوى مبدئيًا لجذب الانتباه، ولكن بمجرد الانتقال إلى المواضيع الأساسية والمهمة، يطلبون من المتداول دفع رسوم إضافية أو الاشتراك بمبالغ مالية أكبر. هذا يُعد نوعًا من الاحتيال الواضح، حيث يُوهمون المتداولين بأنهم سيصبحون محترفين بعد إنهاء الدورة، بينما الواقع أن مقدمي هذه الكورسات يفتقرون للخبرة الكافية ولا يقدمون قيمة حقيقية. إنهم يبيعون وعودًا فارغة وكلمات براقة دون محتوى مفيد أو تدريب عملي.
تستخدم الأكاديميات غير الموثوقة حملات تسويقية ضخمة عبر الإنترنت ومنصات التواصل الاجتماعي مثل تيليجرام وغيرها تجذب الناس من خلال وعود كاذبة بتحقيق أرباح ضخمة في وقت قصير، مما يُشعر المتدربين بأن الكورس هو فرصتهم الذهبية لتحقيق النجاح السريع. و يعتمدون على تحفيز الناس بالوهم أنهم سيصبحون محترفين في مجال التداول، مما يؤدي إلى استغلال المبتدئين الذين يطمحون لزيادة دخلهم والتعلم، حيث يُعد التعلم الأساس في هذا المجال.
عندما يقرر المبتدئ التعلم، فإنه يكون على الطريق الصحيح، لكن هذا الطريق سرعان ما يتفرع إلى مسارات متعددة، 90% منها يغلب عليها النصب والاحتيال بهدف تحقيق الأرباح فقط. و يستغل المسوقون المبتدئين من خلال تسويق مضلل يدعي الخبرة، حيث يبدأون بتعليمهم أساسيات بسيطة ثم يستخدمونهم لجذب مزيد من الأشخاص أو للترويج لشركات بعينها، محولين اهتمامهم من التعلم إلى التسويق دون تقديم فائدة حقيقية.
و غالبًا ما يتم استقطاب المبتدئين من خلال الإعلانات المضللة التي تعدهم بالثراء السريع، مما يغريهم بالتسجيل دون التحقق من مصداقية هذه الأكاديميات. لذلك، إذا أردت التعلم في مجال التداول، عليك التوجه إلى أكاديميات وجهات موثوقة ومعروفة مثل جمعية المحللين الفنيين وغيرها من المؤسسات المضمونة التي تعتمد معايير تعليمية واضحة ومهنية.
أحد أبرز طرق النصب والاحتيال التي يتم استخدامها من قبل أكاديميات وكورسات تعلم التداول هو فرض أسعار مبالغ فيها مقابل محتوى مجاني أو منخفض القيمة.
هذا يحدث عندما يروج للمحتوى على أنه حصري أو متقدم، لكن في الحقيقة يكون هذا المحتوى مجرد معلومات أساسية يمكن العثور عليها بسهولة عبر الإنترنت بشكل مجاني أو بتكلفة منخفضة.
كما يتم إخفاء أي تعليقات سلبية من المشاركين في الدورات، ويتم نشر شهادات مزيفة من أشخاص يدعون أنهم حققوا أرباحًا ضخمة بفضل الكورس، مما يعزز انطباع أن المحتوى ذو قيمة حقيقية ولكن الحقيقة مغايرة لذلك تماما.
الأكاديميات التي تعلم التداول يمكن أن تكون حقيقية وفعالة، ولكن هناك أيضًا الكثير من الأكاديميات التي تعتمد على أساليب النصب. وهناك فرق كبير بينهم يكمن في المحتوى المقدم والمصداقية في التعامل لذلك من المهم أن تكون حذرًا عند اختيار الأكاديمية المناسبة.
كما تقدم الأكاديميات الحقيقية محتوى تعليمي متنوعًا يغطي جوانب مختلفة من التداول بشكل تدريجي، بدءًا من الأساسيات وصولاً إلى استراتيجيات متقدمة. عادة ما يتضمن المحتوى التمارين العملية، والتحليل الفني، وإدارة المخاطر، وغيرها من المهارات الهامة.
وذلك عكس ما تقدم الاكاديميات النصابة حيث تعرض برامجها على أنها "حل سحري" لتحقيق الأرباح الكبيرة في فترة قصيرة، مع تقديم محتوى سطحياً ومكررًا يمكن العثور عليه بسهولة في مصادر مجانية.
كورس تعلم التداول المجاني غالبًا ما يكون غير مفيد، حيث تستخدمه بعض الأكاديميات والكورسات الاحتيالية لاستقطاب المبتدئين واستدراجهم لتحقيق مكاسب أخرى. و قد يكون الهدف من هذه الدورات تشغيل المشاركين كمسوقين بالعمولة أو كوسطاء IB لبعض الشركات النصابة، حيث يُقدم الكورس مجانًا لفترة محدودة، ثم يُفرض على المشاركين اشتراك شهري أو يُطلب منهم استقطاب عملاء آخرين مقابل الحصول على المزيد من الكورسات المجانية.
في العادة، تكون هذه الكورسات سطحية ولا تقدم تعلمًا حقيقيًا أو عمليًا في السوق، حيث يتعلم المشاركون مجرد قشور. وبما أن المبتدئين يفتقرون إلى الخبرة، يظنون أن هذا الكورس هو طريقهم للثراء. و يستغل المحتالون هذا الظن لإيهامهم و لتصديقهم في كل ما يُقال، بهدف استقطاب المزيد من الضحايا.
على الجانب الآخر، عزيزي القارئ، يمكن أن تكون كورسات او دورات تعلم التداول المجانية مفيدة إذا كانت مُقدمة من أكاديميات موثوقة أو شركات تداول معروفة. على سبيل المثال، هناك شركات مثل أفاتريد توفر أكاديمية تعليمية مجانية عبر موقعها الرسمي. ومن هنا يمكن ان نقول ان كورسات تعلم التداول المجانية قد تكون مفيدة أو مضللة حسب الجهة التي تقدمها. لذا، عليك توخي الحذر في اختيار مصادر التعلم.
يمكن تمييز المحتوى الجيد المقدم في كورسات تداول الفوركس عن المحتوى المحتال من خلال عدة عوامل نعرضها بشكل مختصر من خلال الجدول التالي:
| العنصر | الكورسات الجيدة | الكورسات الاحتيالية |
| الجهة | مرخصة ومعروفة | مجهولة أو غير مرخصة |
| المحتوى | شامل وتطبيقي | سطحي وغير عملي او مفيد |
| الوعود | واقعية مع توضيح المخاطر | غير واقعية مع وعود بالثراء السريع |
| التكلفة | مجانية أو برسوم واضحة | رسوم خفية أو مشروطة |
| الدعم | تواصل فعّال مع المدرب | دعم محدود وغير مفيد |
| الترخيص | مرتبط بشركات مرخصة | بدون تراخيص واضحة |
| المواد | مصادر إضافية محدثة | غياب المواد المساعدة |
نعرض فيما يلي أهم اكاديميتين انتشرا الفترة الاخيرة في تعليم التداول بشكل احتيالي ونصاب وهم:
انتشرت في الفترة الأخيرة أكاديمية آي إم أكاديمي IM Academy أو "آي إم ماستر أكاديمي"، كما يسميها مروجوها، وهي شركة تدعي تقديم دورات تدريبية وكورسات في مجال التداول، وخصوصًا تداول الفوركس. تأسست الأكاديمية في عام 2013 في الولايات المتحدة الأمريكية، ثم توسعت مؤخرًا إلى الدول العربية، لا سيما في جمهورية مصر العربية، حيث انتشرت بشكل ملحوظ. يعود هذا الانتشار إلى الحملات الإعلانية المضلّلة التي تزعم أنها توفر الطريق الأمثل لتعلم التداول الصحيح وأنها الوسيلة الوحيدة لتحقيق الثراء السريع.
وعلى العكس من ذلك، فإن من ينضمون إلى الأكاديمية غالبًا ما يتم تعيينهم كمسوقين شبكيين حيث تعتمد الأكاديمية على التسويق الشبكي في عملياتها مقابل تقديم عمولات للمشاركين، وهو ما أثار الجدل حولها. و في عام 2019، حظرت الصين الأكاديمية وصنفتها ككيان مشبوه يعتمد التسويق الشبكي الهرمي.
كما تم تقديم شكاوى ضدها في العديد من الدول، بسبب ثبوت ممارساتها التي تنطوي على النصب والاحتيال، بما في ذلك استخدام التسويق الشبكي، ووعود بالثراء السريع، والترويج لقصص نجاح وهمية. إضافة إلى ذلك، فإن الأكاديمية غير مرخصة قانونيًا في معظم الدول التي تعمل بها.
أكاديمية إي جينيوس iGenius، تُعتبر شركة نصابة و احتيالية تروج لنفسها عبر الإنترنت ومواقع التواصل الاجتماعي على أنها أكاديمية تقدم دورات تعليمية في مجال تداول الفوركس بشكل احترافي. حيث تعتمد بشكل رئيسي على الدعاية الكاذبة لجذب واستقطاب أكبر عدد ممكن من الضحايا، من خلال تقديم وعود وهمية بتحقيق أرباح كبيرة واحترافية في التداول.
تقدم إي جينيوس دورات وبرامج تدريبية غير مفيدة ووهمية، وتستنزف أموال العملاء عبر توصيات تداول غالبًا ما تكون خاسرة. وقد ثبتت عمليات النصب التي تقوم بها بالدليل، من خلال نشر دعاية مضللة ووعود كاذبة بتحقيق الثراء سريع.
علاوة على ذلك، تعتمد الأكاديمية على مسوقين شبكيين محترفين لزيادة تأثيرها السلبي، مما أدى إلى تقديم شكاوى عديدة ضدها. وقد فُرضت عليها عقوبات بلغت قيمتها 150,000 دولار أمريكي من قِبل هيئة السلع والعقود الآجلة الأمريكية.
نعرض فيما يلي أهم المصادر الموثوقة لتعلم التداول بشكل احترافي ومجاني وهم:
إذا كنت تبحث عن مصادر موثوقة لدورات تعلم التداول، فإن موقع Babypips يعد من أفضل الخيارات للمبتدئين في مجال الفوركس. يقدم الموقع دورة شاملة تُسمى School of Pipsology، التي تشرح الأساسيات بطريقة مبسطة، بدءًا من كيفية عمل سوق الفوركس إلى استراتيجيات التحليل الفني وإدارة المخاطر.
يركز الموقع على تبسيط المعلومات ليتمكن أي شخص من فهمها بسهولة، مما يجعله مصدرًا مثاليًا للمبتدئين. كما يوفر أدوات تعليمية مفيدة مثل الآلات الحاسبة للتداول ومنتدى للمناقشات بين المتداولين.
من جهة أخرى، يعتبر Investopedia من المصادر الأكثر شهرة في المجال المالي بشكل عام. يقدم الموقع معلومات شاملة حول الأسواق المالية ويغطي مواضيع متنوعة مثل تداول الأسهم والفوركس والسلع بالإضافة إلى استراتيجيات الاستثمار.
يتيح لك الموقع دورات تعلم كيفية تحليل الأسواق باستخدام الأدوات المالية المختلفة، كما يوفر قاموسًا للمصطلحات المالية التي تسهل على المتداولين فهم المصطلحات المعقدة. كما يحتوي على محاكيات تداول تساعد المتداولين على التدرب في بيئة خالية من المخاطر.
أفضل كورس لتعلم التداول يعتمد على مستوى المتعلم واحتياجاته. للمبتدئين، يمكن اختيار كورسات تقدم دروساً شاملة حول أساسيات التداول في الأسهم، الفوركس، والسلع. و للمستوى المتقدم، يفضل البحث عن كورسات متخصصة في استراتيجيات التداول والتحليل الفني من مزودي خدمات معترف بهم لتوفير تدريباً متقدماً وأدوات تحليلية قوية.
مدة تعلم التداول تختلف من شخص لآخر وتعتمد على مستوى الالتزام والوقت المتاح للتعلم. عادةً ما يستغرق الأمر من عدة أشهر إلى سنة لفهم الأساسيات واكتساب المهارات اللازمة للتداول بثقة. و يمكن للمبتدئين البدء بفهم الأسواق، و استراتيجيات التداول، وأدوات التحليل الفني والأساسي، بينما يحتاج المتداولون المتقدمون إلى المزيد من الممارسة والتجربة لتطوير استراتيجيات متقدمة وتحقيق النجاح في الأسواق.
